Отзывы на Сбербанк для индивидуальных предпринимателей и ООО

При выборе банка индивидуальные предприниматели (ИП) и ООО особое внимание уделяют таким критериям, как надежность, финансовая стабильность, репутация на финансовом рынке и профессионализм. Деятельность финансово-кредитного учреждения малым и средним бизнесом оценивается на основании информации, полученной из официальных и открытых источников, и мнений и отзывов действующих клиентов, оставленных на независимых площадках с жесткой модерацией.

Среди банков России Сбербанк для ИП, по отзывам предпринимателей, считается лучшей финансовой структурой, которая предоставляет клиентам выгодные условия расчетно-кассового обслуживания (РКО) и качественный сервис.

Коротко о банке

Финансовый институт учрежден указом российского императора Николая І в 1841 году. Он обладает обширной сетью подразделений по всей стране (11 территориальных банков с 14 000 отделений и более 78 000 банкоматов).

Сбербанк считается самым крупным банком в России, Центральной и Восточной Европе по объему капитала и размеру активов. Его регулятивный капитал составляет 4 399 459 млн руб.

Благодаря внедрению инновационных решений, передовых технологий и прогрессивных программ Сбербанк вышел на новый этап развития. Он снизил ставки по кредитованию, улучшил условия РКО и тарифы на открытие счета для ИП, ООО и юридических лиц, разработал систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», что позволило привлечь большое количество клиентов: 2,3 млн корпоративных лиц и 4 млн предприятий.

Согласно рейтингу АКРА, Сбербанку присвоена максимальная степень кредитоспособности по национальной шкале — AAA(RU). Основным акционером является ЦБ РФ, поэтому банк финансово устойчив и надежен даже во время экономического кризиса.

Преимущества открытия счета в Сбербанке

Открытие счета для ООО и ИП в Сбербанке выгодно по следующим причинам:

1. Возможность быстрого снятия и внесения наличных в любом отделении.
2. Территориальное расположение банка, доступность сервиса в разных регионах.
3. Постоянный доступ к удаленному (дистанционному) сервису, в т. ч. к личному кабинету, через «Сбербанк Бизнес Онлайн» с мобильного приложения или ПК.
4. Сотрудничество с большим количеством контрагентов, являющихся клиентами Сбербанка.
5. Удобство проведения безналичных транзакций, мгновенная оплата взносов и налогов.
6. Возможность открытия бизнес-карты, привязанной к расчетному счету.
7. Предоставление эквайринговых и иных финансовых услуг по низкой стоимости обслуживания.
8. Дистанционное открытие счета.
9. Полная защита денежных средств на счету, безопасность проведения операций с контрагентами через сервис проверки.
10. Обеспечение прозрачности банковских сделок.
11. Низкие тарифы на РКО.
12. Возможность финансовой, юридической и бухгалтерской поддержки начинающих предпринимателей.
13. Круглосуточная консультативная помощь в решении многих проблем, связанных с предпринимательской деятельностью.
14. Бесплатное открытие счета при оформлении одного из пакетов банковских услуг.

Тарифы для индивидуальных предпринимателей

Сбербанк предлагает 5 тарифов для малого и среднего бизнеса. ИП может выбрать тот пакет, который относится к сфере его деятельности, основываясь на ежегодной выручке и сроке ведения бизнеса.

Таблица тарифов для ИП и ООО в Сбербанке, действующих с 02.09.2019 г., представлена ниже.

Открытие счета в офисе Сбербанка

Открытие расчетного счета для ООО и ИП является добровольным.

Частные предприниматели могут рассчитываться с физическими лицами наличными средствами без ограничений, не посещая банки и экономя средства на РКО. Но если в роли партнеров выступают юридические лица или другие ИП, а также для быстрого проведения финансовых операций, расчетов с налоговыми и иными государственными службами, для ведения прозрачного бизнеса счет обязателен.

Чтобы открыть счет в Сбербанке и оформить пакет услуг, нужно посетить любое региональное отделение, предъявить документы, подать заявку и подписать договор.

Сбор документов

Для регистрации в банке и оформления счета понадобятся оригиналы и копии таких документов:

1. Для ИП:
   • регистрационная анкета;
   • заявление на открытие счета;
   • паспорт предпринимателя;
   • свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРИП;
   • документ о постановке на учет в налоговой инспекции.
2. Для ООО:
   • устав фирмы со всеми изменения и дополнениями, учредительный договор;
   • приказ о назначении руководителем фирмы лиц, уполномоченных на проведение денежных операций;
   • паспорт руководителя;
   • свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРЮЛ;
   • документ о присвоении ИНН и КПП;
   • документ, который подтверждает местонахождение фирмы.

Могут также потребоваться:

1. Карточка с образцами подписей руководителя и уполномоченных лиц.
2. Доверенность, оформленная на представителя.
3. Паспорта указанных в карточке лиц.
4. Налоговая декларация.
5. Финансовые отчеты за предыдущий период.
6. Справка от налогового органа об уплате всех взносов.
7. Документ, подтверждающий деловую репутацию.
8. Справка из «Росстата» о присвоении статистических кодов.
9. Лицензии, патенты при необходимости.

Подача заявки

Следующим этапом является подача заявления.

Заявка оформляется клиентом в 1 экземпляре согласно установленному банком образцу. Она состоит из 3 страниц. Первая страница заполняется ИП или руководителем фирмы, остальные — банком.

Заявитель вписывает в форму следующие реквизиты:

1. Наименование ООО или Ф. И. О. предпринимателя.
2. Адрес местонахождения фирмы или местожительства ИП.
3. Почтовый адрес для получения корреспонденции банка.
4. Контактный телефон.
5. Адрес электронной почты.
6. Для резидентов:
   • ИНН;
   • КПП;
   • ОГРН;
   • ОКПО;
   • ОКАТО.
7. Для нерезидентов:
   • ИНН/КИО;
   • КПП.

Затем требуется выбрать валюту банковского счета и подписать заявку. После оформления заявки, проверки документов и открытия предпринимательского счета заявление помещается на хранение в юридическое дело клиента.

Стоимость услуги

Счет открывают в Сбербанке бесплатно.

Онлайн-заявка на сотрудничество

Сбербанк предоставляет возможность корпоративным клиентам зарезервировать банковский счет.

Резервирование счета — это предоставление реквизитов для проведения финансовых операций. Оно осуществляется в удаленном доступе через ПК с помощью универсального идентификатора «Сбербанк ID».

Заявка на открытие счета подается на официальном сайте банка.

Чтобы подать онлайн-заявку на резервирование и открытие первого счета, необходимо:

1. Открыть главную страницу Сбербанка.
2. Найти раздел «Малому бизнесу и ИП».
3. Изучить тарифы и выбрать пакет услуг.
4. На новой странице открываются 2 формы:
   • «Оставьте заявку, менеджер свяжется с вами».
   • «Зарезервируйте счет самостоятельно».
5. При заполнении первой формы вписать в пустые строки фамилию и имя клиента, его номер телефона, отправить заявку и ожидать звонка от онлайн-консультанта.
6. Если клиент выбрал раздел «Зарезервируйте счет самостоятельно»:
   • нажать на кнопку «Зарезервировать»;
   • перейти на новую страницу;
   • заполнить анкету — указать полную информацию о фирме или ИП, в т. ч. вид деятельности и годовую выручку, выбрать тип счета;
   • подтвердить действия кодом, полученным на контактный телефон в СМС.

Для резервирования счета следует отправить сканы документов, подписанных электронной подписью в приложении ID Point:

• биометрического загранпаспорта, полученного не ранее 2009 года;
• паспорта;
• СНИЛС.

После получения реквизитов клиент договаривается с онлайн-консультантом о встрече в ближайшем отделении банка, на протяжении 30 дней приносит остальные подтверждающие бизнес-статус документы и подписывает несколько договоров, в т. ч. об открытии банковского счета, на расчетно-кассовое и дистанционное банковское обслуживание.

Перечень предоставляемых услуг, включая дополнительные

Кроме открытия расчетного счета, Сбербанк предоставляет ИП и ООО следующие услуги:

1. РКО.
2. Кредитование бизнеса.
3. Страхование бизнеса.
4. Ведение бухгалтерии.
5. Зарплатный проект.
6. Торговый и интернет-эквайринг.
7. Онлайн-кассу «Эватор»
8. Корпоративную карту.
9. Самоинкассацию и инкассацию.
10. Валютный контроль.
11. Выдачу банковской гарантии.
12. Размещение депозитов на выгодных условиях.

Для ИП и ООО разработаны онлайн-сервисы и дополнительные услуги, помогающие бизнесу:

1. «Сбербанк Бизнес Онлайн».
2. Мобильное приложение.
3. Услуга E-invoicing — электронное выставление счетов.
4. Оценка и аналитика бизнеса.
5. Сервис проверки штрафов и начислений.
6. Сервис проверки контрагентов.
7. Создание сайта для бизнеса и наполнение его контентом.

Управление счетом

Корпоративный клиент имеет возможность управлять счетом из личного кабинета, зарегистрированного в автоматизированной системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ).

В СББОЛ можно попасть со страницы официального сайта финансово-кредитного учреждения на ПК или с мобильного устройства после установки мобильного приложения и осуществления входа с помощью особых ключей доступа, полученных в банке, и одноразового СМС-пароля, отправленного на контактный телефон клиента.

В СББОЛ реализованы следующие возможности:

1. Функционал для работы с платежными поручениями.
2. Форма для создания счетов.
3. Операции с корпоративными картами.
4. Установка лимитов на снятие и перевод средств.
5. Расчеты с бюджетными организациями и партнерами.
6. Выпуск зарплатных карточек и начисление зарплаты работникам.
7. Размещение депозитов.
8. Размещение денег в неснижаемый остаток.
9. Защищенный электронный документооборот.
10. Просмотр текущей информации об остатках на счету и выписках по всем совершенным транзакциям.
11. Формирование и анализ отчетов.
12. Сдача отчетов в государственные вышестоящие органы по онлайн-сети.
13. Подача заявки на кредит.
14. Оформление дополнительных счетов в национальной и иностранной валютах.
15. Интегрирование в 1С.

Отзывы клиентов банка

Михаил Федорович, Москва, 36 лет

Сотрудничаю со Сбербанком давно. Никаких проблем с финансовыми операциями не возникало. Любые вопросы решаются быстро и оперативно. Ездить в банк некогда, связь держу по телефону или на сайте в чате. Фирма у меня небольшая, всего работает 5 сотрудников. Все они имеют карты Сбербанка, поэтому подключил услугу начисления и выдачи зарплаты. Ставку предложили 0,4% как постоянному клиенту. Удобно и выгодно. В СББОЛ нажал кнопку — и всем раздал деньги на карточки.

Елена, 45 лет, Челябинск

Срочно понадобился номер счета. Выбрала тариф «Легкий старт», подала онлайн-заявку на резервирование счета. Ожидала более 1 часа, а не 5 минут, как написано на сайте. При переводе денег на счета контрагентов обнаружила списание комиссии за проведение платежей. Выяснилось, что вместо льготного тарифа для новичков подключили основной пакет услуг с абонентской платой. Сказали, что сотрудник что-то попутал. Вопрос решился моментально, даже извинились за причиненные неудобства, вернули деньги на счет. Копейки, но приятно. Деньги за обслуживание еще не списывали.

Юрий, 30 лет, Курск

Хотел снять деньги со счета и не смог. Обратился в банк, сказали, что счет заблокирован на основании официальных требований налоговой службы за несвоевременную сдачу декларации. После оплаты штрафа в течение 2 дней разблокировали и предоставили полный доступ к денежным средствам. О банке плохого сказать ничего не могу, в неприятной ситуации виноват сам.

Ирина, 34 года, Нижний Новгород

Обслуживалась ранее в «Тинькофф», но разочаровали высокие тарифы. Перешла в Сбербанк на «Легкий старт». Обслуживание нулевое. Комиссии минимальные. Выдали бонус в размере 20 000 руб. на рекламу. Интерфейс СББОЛ понятный. Структура страниц и элементы управления удобные. Все разработано для клиента. Сложности возникли при непосредственной регистрации и осуществлении входа в личный кабинет, пока не сходила в банк. Там выдали логин и проинструктировали, как подключиться к автоматизированной системе. Все стало ясно и понятно.