Как оформить корпоративную карту от Сбербанка для ИП и ООО

Корпоративная карта Сбербанка — удобное средство проведения расчетов с контрагентами. Подойдет она и тем бизнесменам, кому нужно часто вносить наличные на счет. Кроме экономии времени на оформлении платежных поручений и денег на комиссии за переводы, она дает возможность получать бонусы по программе лояльности.

Что такое корпоративная карта от Сбербанка

Корпоративная карта — это пластик, привязанный к счету организации. Он позволяет рассчитываться контрагентам без комиссии и снимать наличные. К одному счету можно привязать неограниченное количество таких платежных инструментов. По каждому из них можно установить лимит расходов, доступных его держателю.

Этот продукт прост в использовании и позволяет экономить время бухгалтеров благодаря тому, что освобождает их от необходимости оформлять поручения на переводы и авансовые отчеты. Контроль за использованием средств компании ведется с помощью личного кабинета и СМС-сообщений.

Корпоративный пластик может быть не только дебетовым, но и кредитным. Максимально возможный лимит — 1 млн руб. Предусмотрен льготный период, в течение которого проценты не начисляются. Его длительность достигает 50 дней на любые покупки и 65 дней на средства, потраченные на расчеты с партнерами банка.

Особенности и преимущества корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО

Для корпоративных клиентов в Сбербанке предусмотрена собственная бонусная программа.

Размер вознаграждения зависит от типа используемого пластика:

• при использовании дебетового продукта начисляется 0,5%;
• при подключении кредитного — 1%.

В месяц можно получить не более 5000 бонусов. Впоследствии накопленные баллы обмениваются на деньги. Для проведения операции необходимо иметь на счете более 3000 бонусов. С прибыли от их конвертации в рубли нужно заплатить налог.

Расплачиваясь корпоративным пластиком от Сбербанка, можно получить скидки у его партнеров:

• Bisiness Travel возвращает кешбэк в размере 10% от потраченной на покупку билетов суммы;
• Яндекс.Навигатор дает скидку 5% на 500 л топлива;
• сервис такси Gett предоставляет свои услуги со скидкой 20%.

Общие тарифы и услуги на карту

Стоимость обслуживания зависит от статуса продукта. Для Visa business и Mastercard business она равна 250 руб./мес.

При выборе премиального сегмента дополнительное влияние на цену оказывает оборот компании за отчетный период:

• менее 600 тыс. руб. — 700 руб./мес.;
• от 0,6 до 1,2 млн руб. — 350 руб./мес.;
• более 1,2 млн руб. — обслуживание бесплатно.

При оплате авансом за год можно получить скидку в размере стоимости 2 месяцев.

Услуга СМС-информирования платная, ее цена — 60 руб. за каждую карту.

Как заказать карту

Чтобы заказать корпоративный пластик, нужно открыть расчетный счет. Те компании, которые уже пользуются этой услугой, могут оформить выпуск через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» или через заявку на официальном сайте.

Регистрация держателя

Нужно представить банку следующую информацию о сотрудниках:

• ФИО;
• паспортные данные;
• адрес регистрации.

На каждого человека, которому нужно выпустить пластик, составляется отдельная форма в разделе «Держатели карт» системы «Сбербанк-Бизнес Онлайн».

Составление заявления на выпуск

Заявления также можно составить удаленно. Преимуществом работы через личный кабинет является то, что все данные о компании будут внесены автоматически.

Пользователю достаточно указать:

• счет, к которому будет привязан пластик;
• тип платежной системы;
• держателей (нужно выбрать из ранее созданных личных карточек).

Перечень документов

Тем, кто имеет расчетный счет в Сбербанке, не нужно представлять дополнительные документы для выпуска привязанной к нему карты. Для ее получения человеку, на которого она оформлена, достаточно предъявления паспорта.

Способы активации продукта

Карта активируется самостоятельно через сутки после выдачи.

Если требуется воспользоваться пластиком до истечения этого срока, нужно вставить его в банкомат и ввести ПИН-код. После этого станет доступно проведение платежей.

Правила пользования корпоративной картой

Для корпоративных карт установлены ограничения в использовании, которые сужают их функционал относительно банковских продуктов, предназначенных для личного пользования. При этом держатель должен соблюдать те же правила безопасности: не передавать пластик и не сообщать ПИН-код посторонним.

Возможности оплаты картой

С помощью такого инструмента можно оплачивать услуги и товары от любых контрагентов, в т.ч. и заграницей. Ограничения по сумме, которая может быть потрачена, устанавливается руководителем компании.

Пополнение карты

Используя карту, можно внести наличные на расчетный счет через устройство самообслуживания.

Размер комиссии за это действие зависит от выбранного тарифа. После этого можно сразу же производить платежи.

Проверка баланса

Узнать состояние счета можно 4 способами:

• через банкомат;
• через контакт-центр;
• с помощью личного кабинета в «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через USSD запрос вида *900* Баланс.

Установка лимита

Сбербанк задает лимит только по снятию наличных.

Он равен:

• 5 млн руб. со счета в месяц вне зависимости от количества выпущенных карт;
• 170 тыс. руб. с помощью 1 карты в сутки;
• 3000 долларов или 2600 евро в сутки, если пластик привязан к валютному счету.

Безналичные операции можно проводить без ограничения со стороны эмитента.

Дополнительно ИП или руководитель ООО может самостоятельно ограничить размер трат, доступный держателю. Допустимо устанавливать следующие лимиты:

• суммарный размер расходов в месяц;
• ограничение по сумме, доступной к снятию, в день и в месяц;
• ограничение на проведение безналичных платежей в день и в месяц.

Для задания параметров необходимо:

• авторизоваться в личном кабинете системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• перейти в раздел «Карты»;
• выбрать пластик, по которому необходимо установить ограничения;
• нажать кнопу «Изменить лимит»;
• ввести параметры;
• сохранить с помощью кнопки «ОК»;
• подписать заявку с помощью одноразового кода или токена и направить ее в банк.

Способы снятия наличных

С корпоративного пластика, как и с личного, можно снять наличные в банкоматах и в кассе. Допустимо пользоваться не только устройствами Сбербанка, но и других финансовых организаций.

Комиссия за снятие

Комиссия за обналичивание зависит от тарифа и способа получения денег:

• с использованием карты — до 3%;
• через кассу — от 5% до 10%.

Можно ли на карту осуществить перевод

Пополнить бизнес-карту переводом по ее номеру или по телефону, к которому она привязана, нельзя. Единственный возможный способ — сделать перевод на расчетный счет, к которому она привязана.

Как перевыпустить бизнес-карту

Для перевыпуска корпоративного пластика нужно подать заявление на это действие в личном кабинете, в разделе «Карты».

Особенности блокировки и закрытия карты

Заблокировать карту можно 3 способами:

• через одноименный раздел меню в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через оператора горячей линии;
• в офисе.

Для закрытия счета нужно направить в банк заявление от имени ИП или руководителя ООО.

Заказ зарплатной карты юридическим лицом для сотрудников

В рамках предоставления услуг по расчетно-кассовому обслуживанию Сбербанк дает возможность подключить зарплатный проект. Оформить его можно онлайн, без подписания дополнительных договоров.

Преимуществами услуги являются:

• возможность интеграции с бухгалтерией и программами кадрового учета;
• централизованный выпуск карт для любого региона;
• консультации личного менеджера на территории компании;
• зачисление денег за 90 мин.

Отзывы клиентов банка о продукте

Михаил, Москва, 45 лет: «Год назад решил стать индивидуальным предпринимателем. Выбрал Сбербанк за выгодные тарифы. Сразу привязал к нему пластик. Работаю один, времени на оформление платежных поручений нет, поэтому этот инструмент расчетов для меня незаменим».

Григорий, Казань, 37 лет: «Мой бизнес связан с частыми командировками сотрудников. После оформления корпоративного пластика нагрузка на бухгалтера снизилась, исчезла необходимость нанимать второго человека. Время экономится на всех платежах, не только на авансовых отчетах».

Виктор, Мурманск, 27 лет: «Раньше выводил все деньги с расчетного счета ИП на свой личный, чтобы иметь возможность платить партнерам, не тратя время на оформление поручений через личный кабинет Сбербанка-Бизнес Онлайн. Потом менеджер банка посоветовал попробовать заказать карту, а излишки средств размещать в неснижаемый остаток. Это оказалось удобно и выгодно».