Тарифы эквайринга от Тинькофф банка для ИП и ООО

Для удобства клиентов торговые предприятия, компании, оказывающие услуги, устанавливают на кассах терминалы, предназначенные для проведения безналичных платежей. Через них покупатели могут оплатить товары или услуги картой. Судя по отзывам многих компаний и предпринимателей, выгодным является эквайринг от Тинькофф.

Эквайринг от Тинькофф банка

Перед установкой банковского оборудования для проведения безналичных платежей нужно ознакомиться с условиями эквайринга от банка Тинькофф. Эта услуга позволяет привлечь дополнительных клиентов. Многие люди предпочитают не носить с собой наличные, а рассчитываться кредитными или дебетовыми картами. Услуга пользуется популярностью еще благодаря тому, что некоторые банки предлагают скидки или кэшбэк клиентам, которые оплачивают товары и услуги пластиком.

Но установка платежных терминалов позволяет торговым предприятиям не только привлекать дополнительных клиентов, увеличивать скорость обслуживания на кассе, но и экономить. Стоимость услуг эквайринга ниже, чем оплата инкассации наличных. При приеме безналичных платежей исключается риск принятия фальшивых купюр от покупателей.

К преимуществами эквайринга от Тинькофф относят:

• отсутствие лимитов по оборотам;
• зачисление средств на счет на следующий рабочий день;
• отсутствие оплаты (если в отчетный период платежи не проводились).

При подключении оборудования для проведения безналичной оплаты предприятия и предприниматели могут рассчитывать на предоставление всесторонней поддержки. Чтобы начать сотрудничество с банком, нужно вначале открыть счет, но при подключении интернет-эквайринга это условие является необязательным.

Виды и тарификация для ИП и ООО

Tinkoff предлагает подключить эквайринг компаниям, которые занимаются продажей товаров или предоставлением услуг. Банк работает как с организациями любых форм собственности, так и с индивидуальными предпринимателями.

Тинькофф предлагает для ООО и ИП следующие виды эквайринга:

• торговый;
• мобильный;
• интернет-эквайринг.

Наиболее привычным является торговый эквайринг. При его подключении устанавливается терминал для проведения оплаты картами или осуществления бесконтактных платежей. Интернет-эквайринг необходим для онлайн-магазинов. Он предназначен для оплаты через дистанционные сервисы.

Мобильный эквайринг используется в случаях, когда клиент планирует совершать оплату через Google Pay либо Apple Pay. Для этого на кассе предприятия должно быть установлено специальное оборудование.

Торговый эквайринг

Чтобы начать пользоваться услугой эквайринга, клиенты Тинькофф должны приобрести или арендовать платежный терминал. Через установленное оборудование можно принимать оплату с карт Мир, Visa, MasterCard. Некоторые устройства поддерживают услугу проведения бесконтактных платежей.

Стоимость эквайринга зависит от выбранного тарифного плана. Каждый клиент может подключить предоплаченный пакет услуг или заплатить процент от проведенных операций, который должен быть не меньше установленного минимального платежа.

Размер комиссии связан с формой собственности терминала. Клиент может купить или арендовать Verifone VX520 или PAX D210E. Verifone VX520 подключается к интернету через кабель. PAX D210E работает через мобильный интернет. Через устройство можно оплачивать товары, услуги магнитными, чиповыми и бесконтактными картами. Стоимость оборудования составляет 18,5 и 19,5 тыс. руб. соответственно.

Клиенты, решившие приобрести оборудование, за каждую операцию будут платить от 1,59% до 2,2%. Стоимость обслуживания зависит от суммы оборота и от того, решит ли предприятие подключить пакет услуг.

При аренде оборудования банк предлагает подключиться к одному из разработанных тарифных планов. В зависимости от ожидаемого объема платежей через терминал тариф может варьироваться от 1990 до 3990 руб. в месяц.

Интернет-эквайринг

Интернет-магазины и точки, которые принимают оплату онлайн, могут воспользоваться услугой интернет-эквайринга от Тинькофф.

К ее преимуществам относят:

• высокую скорость обработки платежей (в секунду может проводиться до 700 операций);
• подключение оборудования в срок до 2 дней;
• круглосуточную поддержку.

Стоимость эквайринга зависит от таких нюансов:

• объем выручки;
• способ оплаты, который использует покупатель;
• специфика деятельности предпринимателя.

В наиболее популярных тарифных планах комиссия установлена на уровне 2,09-2,69%.

При подключении онлайн-эквайринга торгово-сервисные предприятия получают такие возможности:

• доступ в личный кабинет пользователя, через который можно контролировать средства и анализировать продажи;
• блокировка средств на карте покупателя до момента оказания услуги, продажи товара;
• проведение платежей покупателем в 1 клик (при условии согласия на сохранение данных карты);
• подключение автоплатежей со счета покупателя.

При желании можно настроить прием платежей с карт, эмитированных в других странах.

Мобильный эквайринг

Тинькофф поддерживает возможность бесконтактной оплаты товаров, услуг через Apple Pay, Google Pay, Alipay. Для ее использования у покупателя должен быть iPhone или iPad, а в торговой точке — установлен терминал, поддерживающий возможность проведения бесконтактных платежей.

Особенности подключения эквайринга

Подключить торговый эквайринг в Тинькофф могут только действующие клиенты. Для использования интернет-эквайринга не обязательно открывать счет в Tinkoff: банк может перечислять средства в другие финансовые учреждения.

Для интернет-магазина

Торговые точки, работающие онлайн, вправе подключить прием платежей на сайте. При использовании интернет-эквайринга клиенты смогут оплачивать товары через банковские карты, электронные кошельки или счета мобильных операторов. Подключить сервис можно бесплатно. Для этого необходимо оставить заявку на банковском сайте, указав ФИО руководителя, ИНН предприятия и контактный номер телефона, e-mail.

Для оформления заявки потребуются паспорт директора и ИНН компании. Подключение проводится в срок от 2 дней.

Для магазина

Торговые точки или компании, предприниматели, оказывающие услуги, могут отправить заявку в Тинькофф для подключения эквайринга. Для этого представитель юридического лица на сайте в специальной форме оставляет номер телефона.

Для подключения услуги ООО потребуется подготовить:

• копию ОГРН;
• копию паспорта представителя компании;
• перечень учредителей, у которых более 10% уставного капитала.

Индивидуальным предпринимателям необходимо предоставить:

• копию ОГРНИП;
• копию гражданского паспорта ИП.

С момента получения заявки до установки терминала в Москве проходит 1 день, в Санкт-Петербурге — 2 дня, в других городах — до 4 дней.

После отправки заявки представитель банка выезжает на объект, привозит, устанавливает и настраивает оборудование. Сразу после этого оно готово к работе.

Для мобильного приложения

Для проведения бесконтактной оплаты предприниматель должен установить мобильное приложение SDK. В личном кабинете необходимо выбрать нужный магазин, найти раздел «Дополнительные услуги» и нажать «Подключить». После этого следует подписать сертификат и отправить его.

Банк со своей стороны должен подписать сертификат и отправить его клиенту. Полученный документ нужно загрузить на личной банковской странице и попробовать провести тестовую продажу. Безопасность платежей гарантируется благодаря использованию технологии 3D Secure.

Для выставления счетов

При использовании эквайринга от Тинькофф предприниматели могут получать средства по отправленным ссылкам. Преимущества опции оценивают пользователи Instagram, VK, Facebook и других социальных сетей. Представитель торговой компании может создать счет и оправить ссылку на его оплату клиенту через СМС-сообщение, электронную почту или мессенджер.

Как оплачивать

Проводить оплату при подключении услуг эквайринга легко. В магазинах, компаниях, оказывающих услуги, рассчитываться можно банковскими картами или телефоном, который поддерживает возможность проведения бесконтактных платежей.

При подключении интернет-эквайринга становится доступной возможность получения оплаты не только с помощью карт или сервисов Apple Pay, Google Pay, но и электронных кошельков, денег на мобильном счету.

Электронные деньги

Клиентам, подключившим онлайн-эквайринг, Тинькофф предоставляет возможность принимать платежи с электронных кошельков. Комиссия за использование данной услуги для интернет-магазинов установлена на уровне 4-5%.

Для оплаты товара, услуг клиент должен ввести номер электронного кошелька и подтвердить проведение платежа выбранным способом.

Банковские карты

Покупатели могут оплачивать услуги, товары картами в точках, где подключен торговый или интернет-эквайринг. Для проведения платежа в магазине достаточно провести магнитной полосой карты через терминал или вставить ее в устройство чипированной стороной. Подтверждается платеж с помощью введения ПИН-кода либо подписи на чеке.

При проведении платежей на сумму до 1000 руб. картами МИР и MasterCard и до 3000 руб. Visa введение ПИН-кода не требуется.

Покупатели, решившие совершить покупку в интернет-магазине, в котором подключен онлайн-эквайринг, должны выбрать понравившийся товар и нажать кнопку «Оплатить». После этого система автоматически отправит их на страницу, на которой будет необходимо ввести реквизиты банковской карты.

Оплата с мобильного телефона

При сотрудничестве с банком Тинькофф торгово-сервисные предприятия могут принимать оплату через мобильный телефон, часы. Для этого у клиента должна быть подключена возможность проведения бесконтактных платежей и установлено специальное приложение, в котором введены данные платежных карт.

Apple Pay и Android Pay

Для проведения платежей с использованием системы Apple Pay либо Android Pay клиент должен установить приложение Wallet и добавить в него карту, с которой будут списываться средства.

Для оплаты товара достаточно поднести телефон к терминалу, на котором есть маркировка Apple Pay, Google Pay, и подтвердить платеж с помощью отпечатка пальца. Для этого нужно прикоснуться к сканеру Touch ID.

Использовать указанную технологию оплаты можно и в интернет-магазинах, в которых встроена специальная платежная форма.

Достоинства и недостатки

Владельцы бизнеса по продаже товаров или предоставлению услуг могут подключить эквайринг от Тинькофф.

К преимуществам установки платежных терминалов или подключения интернет-эквайринга этого банка относят:

• небольшой размер комиссии за услуги;
• быстрое проведение платежей и зачисление денег на счет (не позднее следующего рабочего дня);
• бесплатное подключение;
• круглосуточная поддержка;
• поддержка различных вариантов оплаты услуг;
• полная автоматизация операций, проводимых через интернет;
• возможность контролировать доход каждого магазина через личный кабинет;
• увеличение прибыли за счет привлечения новых клиентов;
• минимизация рисков, связанных с приемом фальшивых купюр, неправильным подсчетом сдачи.

К недостаткам приема безналичных платежей относят необходимость платить банку за предоставление услуги. Некоторые решают сразу приобрести терминал оплаты, чтобы снизить стоимость обслуживания. Это приводит к существенному увеличению расходов в текущем периоде. Но со временем траты окупаются, ведь при аренде данного оборудования ежемесячная комиссия за обслуживание выше.

Отзывы клиентов

Потрехин Александр, индивидуальный предприниматель, Москва: «Клиенты часто спрашивали, можно ли оплатить покупки картой, поэтому решил установить платежный терминал. Тинькофф предложил бесплатно поставить оборудование при условии, что я подключусь к одному из тарифных планов. После оформления заявки оборудование привезли и подключили на следующий день, работает уже все 4-ый месяц без сбоев».

Марусич Виталина, ООО «Сантех Плюс», Казань: «Решили создать интернет-магазин для продажи сантехники и сразу подключить эквайринг от Тинькофф. Проблем при использовании не было, банковские менеджеры сразу рассказали, как подключить и протестировать сервис».

Лимов Вячеслав, индивидуальный предприниматель, Томск: «Менеджер Тинькофф при открытии расчетного счета предложил сразу установить терминал в парикмахерскую. Оборот безналичных средств у нас небольшой, но около трети клиентов предпочитают платить не наличными, а картой».