Как открыть расчетный счет в ВТБ для ИП и ООО

Большинству индивидуальных предпринимателей для старта бизнеса и его дальнейшего развития требуются кредиты. ВТБ для ИП приготовил несколько программам кредитования.

Общая информация о банке ВТБ

ВТБ — банк, который принадлежит государству. Под его контролем находится более 60% акций. Его отделения и банкоматы расположены не только в России, но и в Индии, Китае. Открыты отделения в Италии и Киргизии. По всему миру в группу ВТБ входит более 20 организаций, которые работают в сфере кредитования.

Банк был основан в 1990 г. Сначала он занимался внешней торговлей, представляя интересы Российской Федерации. В 2004 г. произошло присоединение Гута-Банка, а в 2016 — Банка Москвы. Окончательно они влились в структуру ВТБ в 2017 г.

Когда банк создавался, он специализировался на обслуживании крупных предприятий, также к его услугам прибегали муниципальные организации. Но после присоединения других финансовых компаний доступ к кредитным средствам получили малый бизнес и частные лица.

Индивидуальные предприниматели в ВТБ могут взять кредиты, оформить бизнес- и зарплатные карты. ВТБ предоставляет им доступ к РКО, занимается валютным контролем. Обратиться в банк могут бизнесмены, которым нужны торговый эквайринг, банковские гарантии, а также доступ к другим услугам.

В состав группы входит ВТБ Страхование — общество с ограниченной ответственностью, которое начало свою деятельность в 2000 г. Клиентами могут стать частные лица и компании. Им предложен полный спектр услуг страхования.

Достоинства и недостатки расчетного счета в ВТБ

Индивидуальные предприниматели, открывая расчетный счет в ВТБ 24, получают доступ к следующим возможностям:

1. Бесплатная регистрация нового бизнеса. Банк берет на себя подготовку всех документов, он сам подает их в налоговую.
2. Клиенту не придется платить за пользование электронными сервисами. Это касается интернет-банка, СМС-уведомлений, использования мобильного приложения.
3. ИП получают доступ ко всем услугам, которые могут быть востребованы при ведении бизнеса. Это торговый эквайринг, онлайн-кассы, проведение валютных операций.

Банк имеет отделения во всех крупных населенных пунктах страны, в каждом регионе есть банкоматы.

Тарифы для клиентов

Кредитно-финансовая организация предлагает следующие тарифные планы:

• Старт;
• Развитие;
• Премиум.

Выбрав пакет Старт, клиент будет платить 1200 руб. в месяц. Первые 5 денежных переводов выполняются бесплатно, все остальные стоят 100 руб. за каждый. При выдаче наличных взимается комиссия от 0,5%. В месяц бесплатно принимается до 50 тыс. руб. наличными. При принятии суммы сверх указанного лимита придется платить 0,39% от зачисляемых средств.

Пакет Развитие стоит 2200 руб. в месяц. Первые 25 денежных переводов банк выполняет бесплатно, за каждый последующий придется платить 50 руб. Прием наличных бесплатный до 250 тыс. руб. в месяц. При превышении лимита придется заплатить комиссию 0,39% от зачисляемой суммы. При выдаче наличных взимается комиссия 0,5%.

При выборе тарифа Премиум ИП будут платить 3200 руб. в месяц.

Первые 100 переводов выполняются бесплатно, за каждый последующий взимается плата 50 руб. Комиссия при выдаче наличных — 0,5%, при пополнении взимается 0,25% от зачисляемой на счет суммы. Но при этом минимальная комиссия составит 150 руб.

Как открыть расчетный счет

Для того чтобы открыть расчетный счет, предприниматель должен зайти на официальный сайт ВТБ. Здесь он выбирает требуемый раздел (например, это “Малый бизнес”), а потом нажимает кнопку “Открыть счет”.

В появившемся окне он должен ввести личную информацию, указав свою фамилию, номер телефона. В форме он прописывает ИНН, мобильный для связи и адрес электронной почты.

Дав согласие на обработку личных данных, он нажимает кнопку “Отправить заявку”. Система обработает запрос, а потом оповестит о том, что в течение 20 минут ему перезвонит представитель банка.

Документы для ИП

Индивидуальному предпринимателю для открытия расчетного счета требуется следующее:

• заявление;
• ИНН,
• выписка из ЕГРИП;
• паспорт.

Если есть карточка, содержащая образцы подписей или печати, нужно предоставить и ее. Клиенты обязательно заполняют сведения о выгодоприобретателе. В банковское отделение можно приносить копии документов, но бизнесмены должны знать, что банк может потребовать оригиналы бумаг.

Документы для ООО

Если расчетный счет нужно открыть юридическому лицу, список документов следующий:

• заявление;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• карточка, в ней должны быть образцы печатей и подписей;
• учредительные документы.

Все бланки есть на сайте банка, их можно скачать заранее, а потом заполнить.

Расчетно-кассовое обслуживание

Чтобы бизнес мог работать, ему требуется расчетно-кассовое обслуживание.

В ВТБ бизнесмены могут выбрать одну из следующих форм сотрудничества:

1. Классическая.Клиенту придется платить отдельно за каждую операцию. При этом он будет тратить деньги лишь на те услуги, которые нужны его фирме. Такая форма лучше всего подходит ИП, только начинающим раскручивать свое дело. Их траты большие, а дохода еще нет, поэтому они могут сэкономить на РКО.
2. Пакетная форма.Она выгодна тем индивидуальным предпринимателям и компаниям, которые уже активно работают на рынке.

Если клиент останавливает свой выбор на втором варианте, банк предлагает ему несколько пакетов услуг. Они имеют фиксированную стоимость. При этом деньги взимаются за весь пакет. Если какая-то из функций бизнесмену не нужна, за нее все равно придется платить.

Несмотря на это, такие тарифные планы будут полезны. В пакет включается все необходимое для ведения и раскрутки бизнеса. Если же отдельно платить за каждую операцию, это выйдет дороже, чем приобрести пакет с набором услуг.

РКО в ВТБ отличается тем, что клиентам банка не приходится платить за многие функции, которые не входят в базовый пакет.

Среди них следующие:

1. Бесплатные переводы на счета клиентов. При этом адрес, на который нужно перевести средства, и сумма поступления не имеют значения.
2. Круглосуточная связь с технической поддержкой, возможность круглосуточно зайти на свой счет. Это было реализовано с помощью сервиса, который называется “Клиент-банк”.
3. Все операции, заявки на который подал предприниматель, исполняются в этот же день.
4. Средства, поступающие на расчетный счет, клиент может использовать сразу же.

При этом не имеет значения, какой тариф выбран: перечисленные преимущества доступны всем бизнесменам.

Зарплатный проект

Зарплатный проект ВТБ представлен следующими пакетами услуг:

• индивидуальный;
• базовый;
• премиум.

Первый пакет выбирают, когда в фирме работают не более 10 человек, а руководство желает предложить сотрудникам заработную плату на индивидуальных условиях. Клиент может связаться с банком благодаря выделенной телефонной линии, пользователям доступен интернет-банк.

За зачисление средств взимается комиссии, берется 1% от фонда оплаты труда. Базовый подходит тем фирмам и ИП, если средняя зарплата на предприятии около 10 тыс. руб.

Пакет премиум отличается тем, что с бизнесменом работает персональный менеджер. Комиссия за зачисление средств не взимается. Предприниматель может в любой момент снять деньги в банкоматах, ему доступны онлайн-платежи. Зайдя в Банк-Клиент, он может бесплатно использовать EMV-ридер.

Участники зарплатного проекта получат кешбэк до 10% на карту. Продукты банка они могут оформить на специальных условиях. Руководителям компаний будет доступна мультикарта премиального уровня. С нею бизнесмены получат доступ в бизнес-залы во всех аэропортах мира. Они и члены их семей будут застрахованы на большую сумму. Держателям станут доступны и другие бонусы.

Услуга эквайринг

Торговый эквайринг требуется тем компаниям, которые принимают банковские карты к оплате. ВТБ предлагает следующие виды услуги:

• интернет-эквайринг;
• торговый;
• мобильный.

Для того чтобы их подключить, необязательно подавать документы на открытие расчетного счета. Хотя ВТБ при предложении эквайринга больше ориентирован на средние и крупные компании, услугой могут воспользоваться небольшие фирмы и ИП.

В банке можно приобрести терминалы либо заказать POS-системы, а также другие кассовые системы. Это создаст компаниям все условия работы с ЕГАИС.

Все оборудование полностью соответствует ФЗ-54. ВТБ в сфере поставок оборудования сотрудничает с крупными поставщиками техники. Среди них Атол, Мерката и другие организации. Благодаря тому, что у банка есть свой оператор фискальных данных, клиенты получат скидки на его услуги.

Предприниматели, которым нужен торговый эквайринг, выберут один из тарифов. Между собой предложения отличаются стоимостью обслуживания и комиссией. Есть отличия в условиях подключения, доступно разное число электронных терминалов.

Владельцам фирм ВТБ предлагает сервисы, которые созданы для приема платежей на сайте. В него встраивается платежная форма. Банк обеспечивает безопасное проведение каждой транзакции.

Услуга Валютный контроль

Валютный контроль требуется тем компаниям, которые используют валюту и проводят сделки с зарубежными партнерами. Обратившись в ВТБ, предприниматели подключат услугу. Они смогут перевести валюту или обменять ее.

Банк выступает в качестве агента валютного контроля. После того как бизнесмен обратится в ВТБ, сотрудник банка приготовит все бумаги. Если требуется сделать перевод за рубеж, он проанализирует сделку.

Сотрудничать с ВТБ выгодно. Предприниматель платит только за услуги, а договор на учет будет поставлен бесплатно. Все операции проходят через интернет-банк.

Тем организациям, которые часто работают с валютой, банк предложит отдельный тариф. Это позволит снизить расходы на открытие валютного счета и прохождение валютного контроля.

Дистанционное управление счетами

Став клиентами ВТБ, бизнесмены смогут удаленно управлять счетами предприятия. Дистанционное обслуживание удобно, не приходится посещать банковские отделения. За капиталом и расходами можно следить онлайн в личном кабинете, процесс оплаты счетов упрощен.

Сотрудники банка предлагают подключить услугу дистанционного управления счетами в момент оформления договора, и бизнесменам не стоит отказываться от этой услуги.

Для того чтобы создать персональный кабинет, предпринимателю нужно зарегистрироваться в системе. После этого он может зайти на сайт ВТБ, ввести пароль и логин в предложенную форму.

В процессе работы в кабинете на мобильный телефон будут приходить СМС. В каждом сообщении содержится одноразовый проверочный код. Эти цифры нужно ввести в поле на экране. Такая опция сделает работу со счетами безопасной.

Как закрыть счет в банке

Счет банк закрывает по запросу клиента. Предприниматель должен подать заявление, подробно аргументировать, почему он принял такое решение. Банк принимает документ, изучает заявку. Если задолженности у предпринимателя перед банком нет, то счет деактивируют. Деньги с него выводят на карту, которую указывает клиент. На проведение процедуры отводится 7 рабочих дней.

Отзывы клиентов

Дмитрий, 37 лет, Калуга

Я открыл небольшую фирму, торговый терминал покупал в ВТБ. Ребята приехали, все быстро установили, обучили персонал.

Светлана, 42 года, Архангельск

На работе нам выдали карты. Нравится, что есть кешбэк.

Леонид, 52 года, Владивосток

ВТБ выдал черную бизнес-карту. Теперь в зарубежных поездках я жду рейс, сидя в бизнес-зале.