Как открыть расчетный счет в Гаспромбанке для ООО и ИП

РКО в Газпромбанке для юридических лиц — это лучшее решение для средних и крупных предприятий. Кредитно-финансовая организация чаще работает с бизнес-клиентами. Это стабильное учреждение, потому что в капитале есть государственная доля.

Общая информация о Газпромбанке

Согласно рейтинговым спискам, по состоянию на начало июня 2019 г. Газпромбанк занимает 3 место в России по величине средств вкладчиков, сосредоточенных на счетах банка, капиталу, кредитному портфелю и вложениям в ценные бумаги, 7 — по чистой прибыли. Кредитный рейтинг высокий: стабильный ruAA+ по версии Эксперт РА, позитивный АА по АКРА, стабильный Ba1 по Moody’s.

Плюсы открытия расчетного счета

Надежность, широкая сеть офисов и высокий профессионализм работников — это далеко не все преимущества Газпромбанка для частных и корпоративных клиентов. Кроме того, клиентов привлекают:

• специальные счета участникам госзакупок;
• все услуги для бизнеса: зарплатные карты, овердрафт и контроль ВЭД;
• функциональный банкинг для удаленного обслуживания счетов;
• единый пакет услуг для всех предпринимателей;
• оперативное исполнение транзакций как в рублях, так и в иностранной валюте.

Услуги рассчитаны на представителей среднего и крупного бизнеса, но банк также готов работать с ИП.

Тарифы для ИП

Общие условия:

1. Открытие р/с впервые — 3000 ₽, последующие счета — 1500 ₽.
2. Обслуживание — 600 ₽месяц, без настройки банкинга — 1 500 ₽месяц.
3. Платежки — 32 ₽ за каждую.
4. Комиссия за зачисление наличных денег: 0,02% (свыше 25 млн руб. в день) — 0,05%.
5. Выдача финансовых средств на зарплату — 0,85%.
6. Снятие наличных на произвольные цели — 1,5% (до 200 тыс. руб. в сутки) — 10%.
7. Система «Клиент-Банк». Стоимость ПО — 1500 ₽, поддержка — 600 ₽месяц, электронный ключ для безопасного доступа — 2500 ₽.

РКО в Газпромбанке дорогое для молодых предпринимателей. Но это кредитно-финансовое учреждение станет удобным вариантом для фирмы, которая часто переводит деньги в безналичную форму и готовится к открытию представительств.

Тарифы для ООО

Отдельных тарифных планов для предприятий разного размера и формы собственности в Газпромбанке нет. Все клиенты обслуживаются по базовому тарифу на общих условиях. В зависимости от особенностей предприятия предлагаются индивидуальные условия.

Как открыть расчетный счет

Для начала сотрудничества нужно лично обратиться в филиал и за10п

олнить анкету. Уточнить адрес ближайшего отделения можно по телефону *0701 — это единая справочная служба Газпромбанка. Звонок оплачивается по тарифу оператора. После передачи заявления сотруднику бизнесмен получит список бумаг, которые нужно подготовить.

Заявка оценивается службой банка в течение 3-5 рабочих дней. За это время нужно подготовить документы, чтобы не откладывать посещение банка, когда менеджер сообщит решение. Предлагается заключить соглашение в тот же день, так что можно сразу приехать с юристом. Если через 10 дней нет никакой информации, стоит уточнить решение лично.

Есть услуга резервирования номера (только в рублях). Бланк заявления нужно скачать на официальном веб-ресурсе банка, заполнить все графы и взять с собой в отделение. Если решение будет положительным, специалист удобным способом сообщит номер, который юридическое лицо может указывать в контрактах, бумагах, соглашениях.

В течение 4 месяцев следует собрать пакет бумаг и передать в банк. Иначе номер удалят из базы. До “активации” р/с использовать его можно только в целях предоставления информации партнерам. Совершение приходных или расходных транзакций доступно лишь после заключения договора на РКО в Газпромбанке.

Подача заявки в режиме онлайн

Чтобы оформить счет, нужно обратиться в одно из отделений Газпромбанка. Онлайн-заявки нет. Банк работает преимущественно с представителями крупного и среднего бизнеса, для которых услуга дистанционного открытия счета менее востребована, чем для физических лиц и малых предприятий. Сеть филиалов широкая: только в Москве работает 27 офисов и 210 банкоматов. Газпромбанк присутствует в 73 (из 85) регионах РФ. Это позволяет выбрать удобное отделение.

Список документов

Перечень различается для ИП и ООО. Индивидуальные предприниматели должны предоставить:

1. Копию первой страницы паспорта + оригинал для сверки.
2. ОГРНИП. Присваивается в налоговой при регистрации ИП и внесении в ЕГРИП.
3. ИНН. ИП получает код при регистрации. Может использоваться ИНН физического лица.
4. Информацию о деловой репутации. Необходимо обратиться к партнерам с просьбой написать рекомендательное письмо в свободной форме. Гарантом может выступить кредитно-финансовая организация, с которой ИП имел договорные отношения. Иногда банк соглашается принять письмо, написанное самим ИП. Нужно вписать в документ все, что может быть проверено через открытые источники, — своевременная оплата налогов и сборов, список надежных контрагентов, публикации в СМИ и положительные отклики, рост прибыли, отсутствие в черных списках ФНС.
5. Карточку с подписями и оттиском печати. Используется форма №0401026, но, если банк потребует внести в карточку ОКВЭД, ИНН, ОКПО, реквизиты и другую информацию, придется разработать собственный шаблон.
6. Заявление и анкету. Заполняются при первом обращении в Газпромбанк.

Список документов для открытия р/с для ООО:

1. ОГРН. Присваивается при создании юридического лица.
2. Устав организации.
3. Подтверждение личности и полномочий директора. Это копии решения о назначении генерального директора, принятого самим руководителем, собранием акционеров или советом директоров.
4. Подтверждение образования органа, осуществляющего управление обществом.
5. Бумаги, разрешающие работникам пользоваться счетом.
6. Сертификаты, если деятельность юридического лица предполагает лицензирование.

При необходимости банк может запросить другие бумаги.

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Полное РКО в Газпромбанке включает такие услуги:

• ведение р/с в иностранной валюте;
• конверсионные операции;
• выпуск корпоративных карт;
• открытие специальных счетов участникам закупок;
• ведение счета эскроу (расчеты по договору долевого участия в строительстве);
• документарные операции;
• валютный контроль;
• выдача справок и выписок;
• страхование вкладов малых предприятий;
• доступ к программному обеспечению “Клиент-Банк”.

Каждая опция может быть активирована в любой момент обслуживания юридического лица при необходимости.

Выпуск корпоративных карт

Газпромбанк выпускает для предприятий дебетовые и кредитные карты MasterCard и Visa. Преимущества услуги следующие:

• любая валюта для р/с, привязанных к картам;
• упрощение расчета средств на командировочные расходы;
• система лояльности при оплате картой за пределами РФ;
• возможность заказа карты с фирменным дизайном компании;
• экономия на кассовых операциях и обмене валют в зарубежных командировках.

Банком гарантируется круглосуточная поддержка держателей корпоративных карт.

Участие в зарплатном проекте

Услуга предполагает выпуск именных карт для сотрудников организации. Для каждой компании специалисты банка разрабатывают отдельный проект.

В рамках услуги можно рассчитывать на страховые программы и займы на льготных условиях, акционные предложения от магазинов-партнеров, подключить СМС-информирование, управление счетом удаленно. Все зарплатные карты оснащены микропроцессором, что обеспечивает высокую безопасность.

Реализация валютного контроля

Услуга имеет такие преимущества:

• работа на опережение: бизнес-клиентам предлагает участие в семинарах, проводится профилактическое информирование;
• быстрое оформление документов;
• возможность импорта и экспорта документов в электронном виде;
• бесплатные консультации по сделкам в рамках ВЭД;
• хорошие отношения с проверяющими органами;
• высокие строчки в рейтингах международных агентств.

Тарифная политика в части исполнения функций агента конкурентная. Комиссия — минимум 0,10-0,13% от суммы договора.

Особенности управления расчетным счетом в Газпромбанке

Передавать платежные поручения можно менеджеру банка лично или дистанционно: через систему дистанционного управления счетом. Доступ к личному кабинету осуществляется с любого устройства — ПК, планшет, мобильный телефон.

Система «Клиент-Банк»

Банкинг позволяет упростить документооборот путем перевода в электронную форму. Необходимое ПО настраивается на компьютере руководителя, бухгалтера или другого сотрудника, который будет управлять счетом. Для безопасного входа и осуществления транзакций используется генератор одноразовых кодов или USB-ключ. В этом заключается главное отличие «Клиент-Банка» от интернет-банкинга: последний работает в веб-браузере и не требует установки на устройство.

Для подключения к системе нужно заполнить заявление и передать в отделение ГПБ. ПО будет доставлено удобным для клиента способом (ссылка на скачивание с официального ресурса, установочный файл на флеш-носителе). При необходимости можно заказать дополнительную консультацию технических специалистов банка по утилитам.

Сравнение условий с другими банками

Для наглядности можно сравнить условия РКО Газпромбанка с предложениями других кредитно-финансовых организаций:

1. Открытие счета: 3000 ₽ в ГПБ, 1000 ₽ в банке Авангард, бесплатно — УБРиР, Тинькофф, Сбербанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк.
2. Обслуживание: 500-1500 ₽ в Газпромбанке, от 0 до 9600-9900 — в Сбербанке и Альфа-банке, до 2100 — в Промсвязьбанке, до 1310 — в УБРиР, от 490 до 4900 — в Тинькофф, до 7500 — в Райффайзенбанке.
3. Снятие наличных. 1,5-10% в Газпромбанке, от 1% в Райффайзенбанке и Промсвязьбанке, от 1,4 — в УБРиР, от 1,8 — в Сбербанке, от 2 — в Авангарде, от 2,5 — в Альфа-банке.

В ГПБ самое дорогое открытие р/с, но при этом возможны недорогие обслуживание и платежные поручения. Комиссия за снятие наличными взимается от дневной суммы, нет месячных лимитов по операциям. Так, Газпромбанк подойдет средним и крупным компаниям, с меньшей вероятностью — индивидуальным предпринимателям.

Отзывы клиентов о банке

Алексей, 23 года, Санкт-Петербург: “Собирался оформить расчетный счет в Газпромбанке, но не был готов к тому, что могут отказать, не объясняя причины. На стадии приема документов сотрудник банка об этом не предупредил. Комиссия за открытие оплачена, а счета нет. Пришлось делать все заново. Оказалось, что не предоставил рекомендации. Это написано в Правилах банка (можно скачать с официального сайта), но о существовании этих правил никто не предупредил”.

Кристина, 36 лет, Москва: “Являюсь главным бухгалтером крупной компании, так что обязана контролировать отчеты и движение средств по счету. Это удобно делать через «Клиент-Банк». ПО установлено на нескольких компьютерах в организации (только у уполномоченных лиц). В этом банк пошел на уступки, потому что корпоративным клиентам предоставляется одна копия программы, привязанная к расчетному счету. Газпромбанк предлагает хорошие тарифы для крупных клиентов, а частным предпринимателям может быть неудобно платить высокие комиссии”.

Владимир,32 года, Владивосток: “Нет вопросов к ассортименту услуг и качеству сотрудничества, но перечень документов, которые требует банк, слишком большой. Уже 5 лет являюсь клиентом Газпромбанка, но до сих пор обязан предъявлять полную отчетность как ИП. К старым клиентам нужно быть лояльнее».