Открытие расчетного счета в банке Уралсиб

Уралсиб — крупная финансовая компания, предоставляющая услуги юридическим и физическим лицам. Многие бизнесмены открывают расчетные счета в этом банке. Условия Уралсиба по РКО считаются наиболее приемлемыми на российском финансовом рынке.

Общая информация о банке Уралсиб

Финансовая компания была создана в 1988 г. из нескольких региональных банков Башкортостана. В 2003 г. банк был зарегистрирован как Уралосибирский, а после добавления к нему еще ряда банковских учреждений стал называться Уралсиб.

У финансового учреждения в 2011 г. внезапно упали показатели, которые удалось восстановить только к 2015 г. после санации. Сегодня банк обслуживает ООО, малый бизнес и физических лиц. Уралсиб предоставляет свои услуги на территории РФ и охватывает самые востребованные сферы деятельности на финансовом рынке: инвестирование, кредитование, страхование, депозиты.

Плюсы и минусы открытия счета

Достоинства РКО Уралсиба:

• доступ в интернет-банкинг бесплатный;
• финансовая компания предоставляет клиентам на выбор 5 пакетов услуг, которые позволяют решать задачи на любом этапе развития бизнес-проекта;
• первый месяц корпоративные карты обслуживаются бесплатно;
• наличие специального сервиса, с помощью которого сбор документации для регистрации бизнеса осуществляется всего за несколько минут;
• быстрое подключение торгового эквайринга с приемлемыми комиссиями;
• наличие кредитных программ для развития предпринимательства с выгодными условиями.

Финучреждение предоставляет бизнесменам дополнительный продукт «Бизнес-плейс», позволяющий подбирать сервисы ведения собственного дела.

Тарифы для клиентов

Уралсиб представляет 5 тарифных планов по РКО. Открытие расчетного счета бесплатное.

Основные условия

Финансовое учреждение предоставляет услуги РКО всем ООО и ИП. При этом клиенты выбирают любой тариф или пакетное обслуживание.

Функции, которые предусмотрены для всех тарифов:

• бесплатное открытие банковского счета;
• бесплатное заверение карты с подписями руководителей и оттиска печати предприятия для рублевого р/с;
• бесплатные подключение и работа через интернет-банкинг;
• выпуск корпоративной карты без комиссии;
• перевод денежных средств физическим лицам (бесплатно до 150000 руб./мес.);
• денежные переводы внутри банка предоставляются бесплатно и без ограничения по сумме (исключение: банковский продукт «Начни с нуля»).

Все остальные услуги, которые не вошли в пакет, оплачиваются по установленным тарифам. Для некоторых пакетов предусмотрены скидки на РКО до 15%, если пользователь осуществляет оплату сразу за несколько месяцев вперед.

Как открыть расчетный счет

Для открытия счета в банке Уралсиб нужно подать соответствующее заявление. О решении менеджер банка сообщает клиенту по телефону, указанному в заявке, и предлагает подойти в офис с пакетом документов для подписания договора.

Финучреждение рассматривает заявки в течение одного рабочего дня. На оформление, проверку документов и открытие р/с понадобится 2-3 рабочих дня.

Клиентам, которым срочно нужен расчетный счет для работы, предлагается его предварительное резервирование. Для этого нужно подать онлайн заявку на официальном сайте финучреждения. При положительном решении бизнесмену предоставляются реквизиты р/с, и он может сразу переводить на него средства, а затем собирать документы и оформлять соглашение с банком.

Доступ к банковскому счету, на который уже поступают финансы, клиент получает только после заключения сделки. Если же банковское учреждение после проверки документов отказывает клиенту в открытии р/с, его реквизиты аннулируются, а финансовые средства перечисляются обратно плательщикам.

Подача онлайн-заявки

Чтобы подать онлайн-заявку, надо зайти на сайт Уралсиба и выбрать в меню пункт «Открыть счет». В анкету-заявку вносятся необходимые сведения о предпринимателе и бизнес-проекте или ООО. Затем она отправляется на рассмотрение. Через некоторое время с заявителем связывается банковский сотрудник, уточняет некоторые нюансы и обсуждает условия оформления договора.

О принятом решении финучреждение также оповещает по телефону. Если оно положительное, клиент должен собрать установленный пакет документов и представить на рассмотрение в офис. Если после проверки у банка нет претензий к заявителю, подписывается соглашение.

Документы для ООО

Для получения расчетного счета юридические лица предоставляют банку Уралсиб следующие документы:

• учредительный протокол;
• выписку ЕГРЮЛ;
• приказ о назначении директора предприятия;
• карту, на которой ставится оттиск печати компании, образцы подписей уполномоченных лиц;
• документы, подтверждающие личности особ, указанных в карточке;
• уведомление с кодировкой ОКВЭД;
• лицензию на установленный вид деятельности.

Подробный список необходимых документов рекомендуется уточнять у банковского сотрудника после одобрения заявления. Финучреждение вправе потребовать дополнительные бумаги.

Документы для ИП

Частные предприниматели для оформления договора и получения доступа к счету предоставляют:

• выписку ЕГРИП (свидетельство регистрации предпринимательской деятельности);
• идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
• образцы печати предприятия, подписей уполномоченных физлиц, бумаги, подтверждающие их личность;
• уведомление Росстата о регистрации ИП.

Предприниматели, занимающиеся лицензируемой деятельностью, дополнительно предоставляют соответствующие лицензии. Если право управления р/с передается стороннему физлицу, оформляется соответствующая доверенность и заверяется нотариально. От бизнесменов, зарегистрированных более года, банковское учреждение вправе потребовать предоставить годовой бухгалтерский отчет.

Как пополнить счет

Денежные средства зачисляются на р/с при использовании услуг РКО в банке Уралсиб двумя способами:

1. Наличными непосредственно в банковском подразделении. Минимальная сумма — от 100 руб. Она зависит от используемого тарифного плана. За внесение денег взимается дополнительная комиссия: при использовании пакета «Стартап» — 1% от суммы платежа, «Платежный» — 0,3%, по другим пакетам — бесплатно от 30 до 700 тыс. руб., от 700 тыс. руб. комиссия составит 0,3-0,5%.
2. Безналичный перевод с корпоративной банковской карты. Комиссия за перевод средств на р/с по пакету «Стартап» — 0,15% от суммы операции, по «Бизнес-старту» и остальным пакетам — 0,12%.

Самостоятельное внесение платежей на расчетный счет осуществляется в следующих случаях:

1. На счету закончились деньги, но нужно срочно сделать небольшие платежи, не ожидая финансового поступления от плательщиков.
2. При необходимости сдачи выручки, т. к. на хранение денежной наличности законодательством установлены лимиты. Остаток сверх лимита переводится на р/с.

На сайте финучреждения можно посмотреть трансляцию, как пополнить расчетный счет.

Сравнение условий с другими банками

Расчетно-кассовое обслуживание в банке

Финучреждение Уралсиб обеспечивает ООО и ИП по РКО всеми нужными опциями для ведения бизнеса. В зависимости от направления предпринимательской деятельности и оборотов предприятия физлица и юрлица могут использовать любые из них.

Самые востребованные функции расчетно-кассового обслуживания:

• инкассация;
• корпоративные карты;
• эквайринг;
• прием денежных средств от физических лиц;
• интернет-банкинг;
• зарплатный проект;
• гарантии банка;
• сопровождение сделок с иностранной валютой.

Уралсиб предоставляет своим клиентам дополнительные нефинансовые сервисы, среди которых наиболее востребованными являются следующие:

• касса онлайн согласно требованиям ФЗ №54;
• бухгалтерия онлайн;
• страхование;
• виртуальная АТС;
• совершение торговых операций в интернете, CRM;
• предоставление бухгалтерской отчетности онлайн в ФНС;

Полный перечень нефинансовых услуг находится на сайте финучреждения в разделе «Маркетплейс».

Оформление корпоративной карты

Заявка на выпуск корпоративной карты подается дистанционно через сайт финучреждения. Управление картой также осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга.

Основные функции бизнес-карт:

• выдача средств на закупки и под отчет;
• снятие наличных и пополнение карточного счета;
• установка лимитов на финансовые операции;
• оплата услуг и товаров;
• привязка к р/с или использование индивидуального счета;
• открытие рублевого или валютного счета.

На действия с наличностью по корпоративным картам установлены фиксированные тарифы, не зависящие от банкоматов финучреждения.

Зарплатный проект в Уралсиб

Специальная зарплатная программа существенно упрощает выплату заработной платы работникам предприятия. Уралсиб выпускает зарплатные карты Mastercard, Visa, МИР, Энерджинс, на которые осуществляются безналичные переводы. Зарплата перечисляется сотрудникам на карты ежемесячно в установленный день .

Для подключения услуги «Зарплатный проект» нужно выполнить следующие действия:

• зайти на сайт банковского учреждения и подать соответствующую заявку;
• дождаться звонка менеджера, который предоставит подробную информацию по условиям подключения услуги;
• отправить в офис финучреждения необходимый пакет документов;
• подписать соглашение.

Преимущества использования зарплатного проекта:

• автоматическая выдача зарплаты сотрудникам компании;
• сокращение расходов ИП или ООО на инкассацию наличных и вознаграждение кассиру за выдачу зарплаты сотрудникам;
• возможность импортировать необходимые сведения из 1С;
• индивидуальный предприниматель или руководители ООО получают от финансовой компании премиальную банковскую карту с дополнительными функциями и привилегиями;
• физическим лицам, получающим зарплату на карту Уралсиб, предоставляются кредитные продукты на более выгодных условиях (под минимальный процент, без справок о доходах, поручительства, залога и пр.);
• компании-партнеры предоставляют владельцам карт банка Уралсиб бонусы при совершении безналичных операций (скидки на товар в рамках проводимых акций, возвращение части денег на карточный счет за покупки);
• при снятии наличных в банкоматах финучреждения на сумму более 3 тыс. руб. не взимается дополнительная комиссия.

Функции агента валютного контроля

Согласно российскому законодательству для совершения валютных операций у физ- или юрлица должен быть агент.

Услуги, которые предоставляет валютный агент:

• контроль денежных средств и финансовых операций в валюте;
• предоставление консультаций по подготовке документов и заключению сделок;
• оформление документации валютного контроля;
• предоставление информации об изменениях в законодательстве по совершению валютных операций;
• оповещение о поступлении денег на банковский счет;
• предоставление отчета валютного контроля на электронных, бумажных носителях.

Инкассация наличности

В финансовой организации есть собственный отдел инкассации, который отвечает за безопасность доставки наличных денег, материальных ценностей.

Такие услуги доступны всем клиентам. График доставки наличности для каждого клиента составляется индивидуально. Наличные деньги на период доставки страхуются. Комиссия за предоставление услуг рассчитывается в индивидуальном порядке. При этом оплата зачисления на р/с инкассируемой суммы осуществляется отдельно.

Заявка на предоставление услуг оформляется через интернет:

1. Необходимо зайти на сайт Уралсиб.
2. Набрать в меню услуг «Инкассация».
3. Заполнить форму и отправить в банк на рассмотрение.
4. Дождаться ответа менеджера.
5. Подойти в офис и заключить договор комплексного банковского обслуживания.

Сервис «Светофор»

Перед тем как переводить деньги или подписывать соглашение, рекомендуется проверить контрагента на надежность. Для этого необходимо зайти в интернет-банкинг и воспользоваться специальной программой «Светофор».

Функции сервиса:

1. Предоставление данных о наличии арбитражных дел. Сервис предупреждает о ненадежных клиентах, которые являются частыми ответчиками в судебных процессах.
2. Информирование о банкротстве, ликвидации предприятия. Программа предупредит о том, что счета организации арестованы, идет подготовка документов о ее банкротстве или ликвидации.
3. Установление фирм-однодневок. Сервис находит подробную информацию о компании: количество юрлиц, зарегистрированных на директора фирмы, и ООО, зарегистрированных по одному адресу.

Все перечисленные опции подключаются отдельно или комплексно.

Онлайн-бухгалтерия

Это специальное программное обеспечение, упрощающее ведение бухгалтерского учета предприятия и отправку отчетной документации в налоговый орган. В программу вводятся только необходимые сведения, обмен данными осуществляется автоматически.

Клиентам банка Уралсиб предоставляет дистанционную бухгалтерию организация «Мое Дело». Программа привязана к интернет-банкингу, автоматически рассчитывает налоговые вычеты, помогает создавать отчетные документы и отправлять в налоговый орган.

Стоимость услуг зависит от правовой формы предприятия и штата сотрудников (минимум 9996 руб./год).

Онлайн-касса

Частным бизнесменам и юрлицам, занимающимся розничной торговлей, финансовое учреждение предоставляет кассовые решения, которые отвечают требованиям действующего законодательства РФ (ФЗ №54).

Уралсиб предлагает своим клиентам онлайн-кассы от компании «Екам». Есть удобные решения для магазинов, курьерской доставки и прочих видов торговых точек.

Цена интернет-касс начинается от 17,9 тыс. руб. Банковский продукт можно оплатить сразу или взять в рассрочку. В комплектацию входит фискальный накопитель. Отдельно оплачиваются регистрация соглашения с ОФД, дистанционные кассы в ФНС.

Торговый эквайринг

Банковский продукт «Торговый эквайринг» помогает ООО и ИП принимать платежи от физлиц с помощью пластиковых карт. Финучреждение позволяет использовать для работы собственное и клиентское оборудование, комиссия в обоих случаях одинаковая.

Стоимость услуги:

• аренда одного терминала — от 2,6 тыс. руб./мес.;
• комиссия при совершении покупок от 100 тыс. руб./мес. — от 2,6%.

Для работы с терминалом подходят пластиковые карты Visa, Mastercard, возможны бесконтактные платежи.

Тарифы на интернет-эквайринг для индивидуальных предпринимателей

Эквайринг предоставляет возможность бизнесменам принимать онлайн-платежи с банковских карт Visa, МИР, Mastercard. Платежи осуществляются по Secure 3D. Финучреждение отвечает за подключение, настройку программы и дальнейшую безопасность совершения финансовых операций.

Тарификация онлайн-платежей с помощью интернет-эквайринга:

Дистанционное управление счетом через интернет-банк

Все тарифные пакеты РКО подключаются к интернет-банку бесплатно. Обслуживание также не требует дополнительных расходов.

Опции, предоставляемые в интернет-банкинге:

• управление лимитами расчетного счета;
• выполнение платежей;
• установка ограничений на суммы финансовых операций;
• получение выписки по счету;
• анализ статистики;
• сверка данных по бухгалтерии;
• круглосуточная техническая поддержка.

Вход в интернет-банкинг доступен только через Internet Explorer, начиная с пятой версии браузера. Это ограничивает использование продукта на современных ОС.

Акции для новых клиентов банка

Периодически банк предоставляет предпринимателям бонусные продукты. Условия акций, период их действий необходимо отслеживать на официальном сайте финансовой компании.

Клиентам, у которых открыты счета или оформлены карты в Уралсибе, уведомления о новых бонусных предложениях приходят в виде СМС-сообщений на сотовый телефон, привязанный к счету/карте.

Отзывы клиентов о банке

Антон, 47 лет, Тула

Оформил РКО в этом банке как юрлицо. Финансовые операции осуществляются быстро, без задержек. Подключил услугу «Зарплатный проект». Деньги сотрудникам поступают на карты своевременно. Удобно работать через интернет-банкинг, это помогает экономить собственное время. Планирую и дальше сотрудничать с финансовой компанией.

Татьяна, 29 лет, Москва

Довольна работой этого банка. Приемлемые тарифы, быстрое и качественное обслуживание, доступно множество дополнительных сервисов, помогающих экономить предпринимателям собственное время. Благодаря интернет-банкингу проверяю движения на расчетном счете, осуществляю платежи поздно вечером. Служба поддержки отвечает на возникшие вопросы и устраняет неполадки в систе

ме быстро. Моя проблема была решена в течение 15 минут после подачи заявки. Рекомендую всем услуги РКО, предоставляемые банком Уралсиб.

Владислав, 37 лет, Омск

Сотрудничаю с этой финансовой компанией уже больше 2 лет. Претензий нет. Комиссии за предоставляемые услуги небольшие. Контролирую расчетный счет и совершаю платежи дистанционно через интернет-банкинг. Пользуюсь зарплатным проектом. За период работы с банком возникало несколько проблем, но они мгновенно решались через техническую поддержку в онлайн-режиме. Не собираюсь расторгать договор с Уралсибом, надеюсь на долгосрочное сотрудничество.