Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке для ИП и ООО

Каждый гражданин РФ при необходимости может открыть банковский счет. Тинькофф для ИП предлагает воспользоваться специальным предложением. При этом продукт подходит как для начинающих бизнесменов, так и для действующего бизнеса. Программа предоставляет возможность контролировать и управлять собственными финансами дистанционно, без посещения отделений финансово-кредитной организации.

Общая информация о банке Тинькофф

Финансовая компания зарегистрирована в 2006 г. В то время банк назывался «Тинькофф Кредитные Системы» и онлайн-сервисов не было. Практику удаленной работы с клиентами переняли у кредитных учреждений США.

Основные продукты, которые финучреждение предлагает физическим лицам, — это дебетовые и кредитные карты. Сегодня сектор предоставляемых услуг существенно расширился.

Достоинства и недостатки

Финансовая организация постоянно привлекает новых клиентов, каждому из которых первые 2 месяца сотрудничества РКО предоставляется бесплатно.

Основные преимущества использования расчетного счета в банке Тинькофф:

1. Возможность открытия р/с дистанционно в течение нескольких минут.
2. Минимальный перечень документов, необходимых для подписания договора.
3. Каждый предприниматель получает индивидуального менеджера, помогающего в процессе работы в системе решать возникающие проблемы.
4. Всем клиентам Tinkoff доступна услуга «Овердрафт».
5. На остаток средств, размещенных на р/с, банковское учреждение начисляет до 6% годовых. Выплата осуществляется ежемесячно.
6. Круглосуточная возможность осуществления финансовых операций внутри финучреждения.
7. Возможность создания отчетной документации онлайн.
8. Мгновенное исполнение финансовых операций.
9. Возможность бесплатного пользования системой в течение полугода.
10. Тинькофф предлагает несколько тарифных планов на выбор.
11. Наличие множества дополнительных функций для ведения бизнеса.
12. Наличие программы «Зарплатный проект».
13. Бесплатный выпуск и обслуживание зарплатных и бизнес-карт.
14. Предоставление информации о благонадежности контрагентов.
15. Войти в личный кабинет интернет-банка можно с любого гаджета (ПК, ноутбука, планшета, смартфона).
16. Финучреждение имеет больше 300 компаний-партнеров.
17. При покупке товаров в магазинах-партнерах с помощью карт Tinkoff предоставляются хорошие скидки.

Недостатков у кредитной организации, по отзывам клиентов, в рамках расчетно-кассового обслуживания не найдено. Стоимость пакетов оптимальная, при этом услуг и дополнительных функций достаточно для ведения предпринимательской деятельности.

Тарифы для клиентов

Для всех новых клиентов первые 2 месяца РКО предоставляется бесплатно, при этом ИП и ООО могут воспользоваться следующими функциями:

• открыть р/с;
• получить доступ в ЛК интернет-банкинга;
• скачать и установить на смартфон специальное мобильное приложение для входа в кабинет онлайн-банка и совершения финансовых операций;
• СМС-информирование о движении средств на р/с, появлении новых банковских предложений, акций и прочих новостей.

Если по окончании бесплатного периода РКО клиент собирается продолжить сотрудничество с банком Тинькофф, ему предлагаются на выбор следующие тарифные пакеты:

Как открыть расчетный счет

Для того чтобы открыть расчетный счет в Тинькофф Банке, физическому лицу или представителю юридической организации необходимо выполнить несколько простых шагов:

• подать соответствующую онлайн-заявку, к которой прикрепить папку с отсканированными документами, необходимыми для открытия р/с (ввод номера телефона подтверждает ваше согласие на обработку персональных данных);
• дождаться решения (сотрудник перезвонит на мобильный телефон, указанный в заявлении, и предложит подойти в офис для подписания соглашения).

Непосредственно при подписании договора клиенту дополнительно предлагают выпуск корпоративной карты, подключение сопутствующих услуг. Для входа в личный кабинет интернет-банкинга клиенту оправляется СМС с логином и паролем, который после регистрации рекомендуется поменять.

Документы для ИП

Чтобы открыть банковский счет, частные предприниматели представляют в офис кредитного учреждения следующие документы:

• паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации на территории страны;
• идентификационный номер налогоплательщика;
• справку о регистрации предприятия в налоговом органе;
• ОГРНИП;
• выписку из ФС Росстата о наличии персонального кода;
• печать предприятия (при наличии).

Документы для ООО

Пакет документов, который представляют для заключения договора на РКО представители акционерных обществ с ограниченной ответственностью:

• устав юридического лица;
• приказ о назначении руководителя организации на соответствующую должность;
• учредительные документы;
• свидетельство о регистрации в ОГРН;
• документ, подтверждающий регистрацию предприятия в налоговом органе с идентификационным кодом налогоплательщика.

Договор на предоставление услуг в рамках РКО юрлицами заключается непосредственно в офисе финансовой компании. Представитель юрлица, кроме основного пакета документов, представляет банковскому сотруднику свой паспорт для подтверждения личности.

Расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф Банке

Кредитно-финансовая организация предлагает своим клиентам сопутствующие продукты для облегчения ведения бизнеса.

Зарплатный проект

Программа интегрируется через интернет с 1С:Бухгалтерией, заработная плата зачисляется на карты работников предприятия автоматически и без задержки. В рамках установленных лимитов банк не взимает комиссию при выполнении денежных переводов на карты других финучреждений.

Услуга эквайринг

Предприниматели, открывшие р/с в банке Тинькофф, имеют возможность воспользоваться специальным продуктом «Эквайринг». В рамках этой программы клиентам предлагается в пользование терминал приема платежей. Его доставка, установка и настройка также выполняются бесплатно.

Дополнительно у каждого клиента появляется персональный менеджер для получения круглосуточных консультаций по работе с терминалом. А в случае выхода устройства из строя финучреждение предоставляет новое оборудование.

При безналичном расчете через терминал покупатели получают бонусы за совершенные покупки, а деньги зачисляются на банковский счет ИП на следующий день.

Кредитование в магазинах

Таким типом кредитования можно воспользоваться как в офлайн-, так и в онлайн-магазинах.

Условия предоставления POS-кредитования:

• минимальная сумма — 3 тыс. руб.;
• максимальный размер займа — 200 тыс. руб.;
• максимальный период — 36 месяцев;
• минимальная ставка по кредиту — 16% годовых;
• можно оформить беспроцентную рассрочку.

Требования к заемщикам:

• наличие паспорта гражданина РФ;
• минимальный возраст — 18 лет;
• прописка в регионе оформления рассрочки или ссуды.

Заявки на кредит рассматриваются в течение нескольких минут, денежные средства кредитор может перевести в магазин на следующий день.

Онлайн-бухгалтерия

Финучреждение бесплатно предлагает бухгалтерские услуги для ИП при использовании УСН и ЕНВД, для отправки в налоговый орган деклараций с применением ЭП, оплаты авансов, страховых взносов. Все эти функции доступны предпринимателям в личном кабинете интернет-банкинга.

Оформление корпоративных карт

Финучреждение для удобства распоряжением собственными средствами предлагает ИП выпуск и привязку к р/с корпоративных карт, т.е. не нужно осуществлять дополнительные финансовые операции для перевода денег с банковского счета на карточный.

Бизнес-карта позволяет клиентам снимать наличные, а также расплачиваться за товары без дополнительных комиссий.

При активном использовании платежного средства обслуживание р/с предоставляется бесплатно, если ежемесячные затраты составляют:

• от 50 тыс. руб. — тариф «Простой»;
• от 200 тыс. руб. — «Продвинутый».

Оформление депозитов для бизнеса

Бизнесмены, открывшие р/с в Тинькофф, получают возможность получения дополнительного пассивного дохода при оформлении следующих депозитных счетов:

1. «Овернайт» — от 100 тыс. руб., под 6% в год, на 1 сутки.
2. «Траектория роста» — от 100 тыс. руб., под 8% в год, на 45 суток.
3. «Срочный» — от 100 тыс. руб., под 8,2-8,5% в год, на 1-12 месяцев.
4. «Валютный» — от 2 тыс. долларов (евро), под 0,05-0,9% в год, на 1-12 месяцев.

Проценты выплачиваются в конце депозитного периода. Частично снять или положить деньги на действующий депозитный счет нельзя. Финучреждение также предлагает ИП и ООО осуществлять инвестиции, страхование.

Предоставление банковских гарантий

Банк предоставляет бизнес-клиентам для государственных и коммерческих закупок гарантии на следующих условиях:

• участие — до 200 суток, до 20 млн руб.;
• выполнение обязательств — на 1500 суток, до 200 млн руб.;
• комиссия банка — от 1000 руб.

Вывод денежных средств с расчетного счета

Обналичить средства с р/с можно через банкоматы.

При снятии денег взимается дополнительный процент в зависимости от используемого тарифа:

• «Простой» — 1,5%, не менее 99 руб., месячный лимит — 400 тыс. руб.;
• «Продвинутый» — 100 тыс. руб. бесплатно, больше — минимум 79 руб. за каждую транзакцию.

Неограниченное количество переводов физическим лицам и безлимитное снятие наличных стоит 2990 руб./мес.

Пополнение расчетного счета

Бесплатно пополнить р/с можно при использовании тарифных пакетов «Продвинутый» и «Профессиональный» через банкоматы Tinkoff наличными или с помощью банковской карты.

Лимиты:

• «Продвинутый» — 300 тыс. руб./мес.;
• «Профессиональный» — 1 млн руб./мес.

В остальных случаях взимается дополнительная комиссия.

Дистанционное управление счетами

Счетами, открытыми в банке Тинькофф, можно управлять удаленно. Для этого нужен интернет, любой гаджет (ПК, планшет, ноутбук или смартфон). Понадобится зарегистрироваться в системе и получить доступ в личный кабинет.

Для входа в интернет-банкинг пользователю предоставляется индивидуальный логин и пароль, который банк отправляет на телефон по СМС после открытия р/с. Услуга позволяет круглосуточно дистанционно управлять счетами из любого места.

Для входа в личный кабинет с помощью смартфона необходимо установить на устройство специальное мобильное приложение. Мини-версия онлайн-банка предоставляет те же функции, что и основная.

Как закрыть расчетный счет

Расчетный счет закрывается лично индивидуальным предпринимателем или руководителем юридической организации. Осуществлять эту операцию через посредников не допускается.

Чтобы закрыть счет, нужно подать в банк соответствующее заявление (через интернет или непосредственно в офисе) и документы. При этом обязательно переведите остаток средств на другой счет или карту.

Отзывы клиентов

Владислав, 42 года, Омск

Сотрудничаю с финансовым учреждением как ИП уже больше 5 лет. Стоимость услуг приемлемая, любые возникающие вопросы решаются быстро. Пользуюсь интернет-банкингом, поэтому отделение банка посещаю редко. Платежные операции проходят мгновенно, денежные средства поступают на счет без задержек. Рекомендую услуги Тинькофф в рамках РКО всем начинающим предпринимателям.

Светлана, 32 года, Тула

Кредитную организацию порекомендовали друзья, которые уже давно пользуются ее услугами. Открыла счет, получила бизнес-карту, зарегистрировалась в интернет-банкинге. Все финансовые операции совершаю удаленно. Возникали проблемы с переводами (ошибки сервиса), но проблемы решались быстро через службу поддержки. В ближайшее время не планирую менять банк.

Николай, 37 лет, Москва

Пользуюсь услугами Тинькофф Банка в рамках РКО 2 года. Пока проблем не было. Часто нахожусь в командировках, поэтому установил приложение на смартфон и провожу платежи в дороге. Это удобно, так как не нужно тратить время на поход в банк. Планирую продолжать сотрудничать с этой компанией.