Как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке для ИП и ООО

Второе место в рейтинге самых надежных банков по версии Forbes занимает Райффайзенбанк, это проверенный партнер для бизнеса. Региональная сеть представлена в более чем 40 городах РФ — получить качественное обслуживание могут как бизнесмены, осуществляющие деятельность в Москве или Санкт-Петербурге, так и предприниматели из регионов. Райффайзенбанк для ИП предлагает широкий спектр возможностей и выгодные тарифы.

Общая информация о Райффайзенбанке

Райффайзенбанк — самый крупный в Австрии, лауреат премии “Лучший иностранный банк” — начал деятельность в России в 1996 г.. За более чем 20 лет существования организация разрослась и увеличила список доступных услуг.

Достоинства и недостатки

Предприниматели выбирают Райффайзенбанк, ориентируясь на цену и скорость открытия р/с. Разнообразие тарифов, предлагаемых кредитно-финансовой организацией, позволяет выбрать комфортный пакет услуг и оптимальную стоимость обслуживания. Основные преимущества РКО в Райффайзенбанке:

• льготный период обслуживания (45 дней) для корпоративных карт;
• скидка при предварительной оплате выбранного тарифа;
• выезд менеджера на место для оформления (кроме Москвы);
• большой выбор опций для дистанционного управления счетом;
• минимальный набор документов для начала обслуживания;
• комфортные сроки предоставления документов для исполнения транзакции в течение текущего дня;
• скидки, льготы и акционные предложения для малого бизнеса.

Единственным недостатком является стоимость обслуживания — не самая низкая в сравнении с тарифными планами других банков.

Тарифы для клиентов

Клиентам предлагается на выбор 4 пакета с разными условиями и стоимостью обслуживания:

1. Стартовый. Обслуживание счета в столице и Санкт-Петербурге обойдется в 990 руб., в прочих городах — 790 руб. Лимит бесплатных операций нулевой, ежемесячное ограничение по транзакциям — 30 тыс. руб., использование мобильного банка стоит 190 руб./месяц, цена за операцию свыше лимита — 190 руб.
2. Базовый. Цена обслуживания для Москвы и Санкт-Петербурга — 1900 руб., для других населенных пунктов — 1490 руб. Ограничение по количеству бесплатных операций на месяц — 10, использование мобильного клиента бесплатное, операция свыше лимита оплачивается по 25 руб., ограничения перевода средств на карты физических лиц — 200 тыс. руб./месяц.
3. Оптимум. Обслуживание счета стоит 2900 руб. в Москве и Санкт-Петербурге, 2490 руб. — в других городах, бесплатных операций — 60 на месяц, каждая последующая оплачивается по 25 руб. Использование мобильного банка бесплатное. Лимит на переводы — 500 тыс. руб.
4. Максимум. Цена обслуживания счета для Москвы и Санкт-Петербурга — 7500 руб., для других городов — 6500 руб. Оплачено 300 операций в месяц, свыше лимита — 25 руб. Мобильный банкинг бесплатный. Лимит на перевод средств физ лицам (кроме зарплаты) — 700 тыс. руб.

Есть пакет услуг “Валютный” с ежемесячной платой в размере 4100 руб. Лимит бесплатных операций (переводы на рублевые счета) — 60 в месяц. За перечисление на валютные счета в других банках взимается комиссия 0,05%, но не менее 20 и не больше 300 $. Банк может выполнять функции агента контроля за процент от сделки — 0,15%. Зачисление средств тоже производится с комиссией (0,25%, но минимум 290 руб.).

Выбирая тариф, нужно учитывать планируемое количество транзакций в месяц и сумму переводов на дебетовые карты компаний и физлиц. Операции с зарплатными счетами проводятся вне лимита.

Как открыть расчетный счет

Процедура доступна в онлайн-режиме. Достаточно заполнить заявку на официальном веб-ресурсе банка, согласиться с условиями и политикой конфиденциальности, дождаться ответа менеджера. После этого нужно посетить ближайший офис, чтобы подписать соглашение и передать сотруднику кредитно-финансовой организации бумаги. Для ИП и ООО комплект документов различается.

Документы для ИП

Индивидуальные предприниматели должны предъявить паспорт, копии удостоверений личности людей, которые будут иметь доступ к проведению транзакций, лицензию или свидетельство, подтверждающие право на предпринимательскую деятельность, КОП и выписку из Госреестра.

Документы для ООО

Юридические лица предоставляют устав, КОП и копии паспортов участников, список акционеров, подтверждение полномочий лица, открывающего счет, лицензию или другое разрешение на деятельность. Дополнительно необходимо заявление (для компаний любой формы собственности).

Расчетно-кассовое обслуживание от Райффайзенбанка

Райффайзенбанк наращивает список услуг и сервисов, которые необходимы бизнесу. Широкая линейка продуктов в рамках расчетно-кассового обслуживания, открытие р/с быстро и бесплатно, функциональный банкинг — это то, за что предприниматели выбирают кредитно-финансовое учреждение.

Зарплатный проект

Подключиться к услуге можно в любом удобном отделении. Для этого следует подписать соглашение и сообщить данные сотрудников. Необходимое количество карт банк выпустит и привезет в офис самостоятельно.

Перечисление денег через интернет-банкинг на зарплатные карты полностью автоматизировано. Создать реестр и задать периодичность/сумму платежей нужно только один раз. Зарплата начисляется сразу после формирования списков.

В рамках зарплатного проекта предлагаются карты распространенных платежных систем. Есть скидки в магазинах-партнерах, можно снимать наличные без комиссии. Руководители могут получить “Золотую” или “Премиальную” карты с расширенными опциями.

Услуга «Эквайринг»

Торговый и интернет-эквайринг позволяет получать платежи с распространенных систем напрямую на р/с. Банком используется собственный процессинг, что обеспечивает максимальную безопасность транзакций и данных карт пользователей.

Оборудование при подключении услуги предоставляется в аренду. Цена зависит от среднего оборота точки. Подключение и пользование — до 1990 руб. в месяц. POS-терминалы будут доставлены и настроены на месте бесплатно, также не нужно платить за обучение и консультации по возникающим вопросам. Комиссия — 1,79% и выше.

Интернет-эквайринг настраивается бесплатно. Программисты Райффайзенбанка помогут поместить модуль оплаты на сайт. Для удобства использования поддерживается работа с распространенными системами управления контентом и предоставляется API для разработчиков.

Комиссия при подключении интернет-услуги фиксированная (2,7%), не зависит от объема продаж и систем, через которые производится оплата. В соответствии с ФЗ-54 клиент получит подтверждение покупки в электронной форме после совершения оплаты.

Услуга «Валютный контроль»

В Райффайзенбанке есть услуги для тех клиентов, которые занимаются экспортно-импортными операциями. Можно открыть счет в иностранной валюте, произвести обмен или заказать валютный контроль. Есть платформа R-Dealer, где можно совершить сделки с валютой без дополнительных оплат по оптимальному курсу.

Через контроль банка предприниматель без нарушения российских законов зарегистрирует сделку с иностранным гражданином или компанией. За дополнительную плату можно получить помощь в подготовке бумаг, бухгалтерские услуги, устные консультации. Все транзакции проводятся удаленно, а для удобного перечисления сборов предлагается специальная карта — таможенная.

Ведение счета в валюте стоит 25 $ (1570 руб.) в месяц. Отдельно оплачивается R-Dealer — 1500 руб. Валютный контроль стоит 0,15% от суммы сделки, а по операциям, которые не требуют постановки на учет, — 0,14%. Тарификация других услуг:

• проверка бумаг — 500 руб./1 документ;
• консультация — 1000 руб.;
• предварительная экспертиза — 1000 руб.;
• выдача справок по требованию — 1200 руб./шт.;
• копии бумаг из досье по контролю: до 10 страниц — включено в стоимость обслуживания, далее — 100 руб. за одну страницу;
• постановка документов на учет (срочная) — 4900 руб.;
• снятие с учета — 3900 руб.

Комиссия для платежей в валюте — 0,1%, но минимум 40 $ (2510 руб.).

Оформление корпоративных карт

Корпоративные карты выступают дополнительным инструментом для управления счетом. Можно пластиком оплачивать бизнес-расходы, с его помощью получать через банкомат и зачислять на р/с наличные. Предлагается несколько видов карт:

1. Бизнес 24/7. Действуют стандартные тарифы на операции для АТМ любой организации (не нужно искать банкоматы Райффайзенбанка).
2. METRO. Выпускается с сетью METRO. В партнерских супермаркетах предоставляются скидки. Есть кредитный лимит на сумму 250 тыс. руб. Срок возврата кредитных средств — максимум год с отсрочкой на полтора месяца.
3. Командировки 24/7. Карта для оплаты расходов в служебных поездках. Оформляется на сотрудника или директора. Предлагаются бесплатные уведомления по СМС, пополнение в банкоматах сети без процентов и партнерские скидки.

Выпуск карты можно заказать через интернет-банкинг. Доступно также дистанционное управление лимитами и отслеживание состояния счетов.

Услуга инкассация

Собственная инкассация Райффайзенбанка быстро и безопасно поможет транспортировать большие суммы наличных и ценные грузы. Служба использует инновационные технологии обеспечения безопасности. В населенных пунктах, где инкассация банка не работает, менеджер даст контакты партнеров.

Чтобы воспользоваться услугой, нужно оставить заявку по телефону, лично в отделении или удаленно через интернет-банкинг. Менеджер согласует время доставки груза. Оплата рассчитывается для каждого случая. Отдельно взимается комиссия за зачисление наличных на р/с предпринимателя.

Дистанционное управление счетами

Клиент Elbrus предлагает удобные инструменты управления р/с, имеет настраиваемый интерфейс и обеспечивает высокий уровень безопасности операций. Для авторизации и подтверждения транзакций можно использовать USB-ключ или одноразовый СМС-пароль.

Дистанционно доступны управление счетом, обмен документами, подключение некоторых услуг, отправка и прием платежей. Банкинг совместим с разработками 1С. Это означает, что можно свободно экспортировать или импортировать документы. Есть онлайн-чат для связи со службой поддержки. Чат работает с 9.00 до 18.00 по МСК. Предприниматели, у которых оформлено несколько счетов, могут использовать один аккаунт.

Клиентам банка доступно мобильное приложение для Android или iOS, с помощью которого можно отслеживать транзакции, делать платежи, отправлять реквизиты. Для авторизации используются те же данные, что и для интернет-банка.

Отзывы клиентов

Евгений, 27 лет, Самара: “Уже год являюсь бизнес-клиентом Райффайзенбанка. С начала сотрудничества работал с персональным менеджером, который помог выбрать тариф. Расчетный счет по онлайн-заявке открыли за сутки. Потом привез документы и подписал договор. Обслуживание качественное, нравится большое количество сервисов для бизнеса. Пользуюсь зарплатным проектом и корпоративной картой”.

Владислав, 39 лет, Казань: “По долгу службы занимаюсь внешнеэкономической деятельностью, поэтому искал банк, который не будет создавать дополнительных трудностей при работе с валютой и оформлением. Райффайзенбанк оказался верным выбором. За разумную плату получаю сопровождение сделок с иностранными партнерами. Еще регулярно заказываю услугу инкассации. За все время сотрудничества с банком не возникло ни одной проблемы”.

Ангелина, 23 года, Владивосток: “Без колебаний открыла расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке. Был опыт сотрудничества с организацией (личный счет), но предложения для бизнеса еще выгоднее. Оплатила сразу на год вперед, на чем сильно сэкономила. Когда понадобилось подключить эквайринг, менеджер все доступно рассказала. В Райффайзенбанке устраивают тарифы, качество сервиса и широкие возможности”.