Как открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО

Расчетный счет предоставляет возможность индивидуальным предпринимателям выполнять безналичные финансовые операции. Начинающим бизнесменам рекомендуется внимательно выбирать банковское учреждение для его открытия, от этого в дальнейшем может зависеть успех предпринимательской деятельности. Альфа-Банк для ИП предлагает несколько тарифных пакетов, которые соответствуют разным запросам клиентов.

Общая информация об Альфа-Банке

Компания входит в 10 самых крупных российских банков. Учреждение — универсальная финансово-кредитная организация. В рамках расчетно-кассового обслуживания Альфа-Банк предлагает бизнес-клиентам полный спектр финансовых услуг. На всей территории РФ размещено больше 700 его филиалов. Дочерние структуры есть в Украине, Белоруссии.

Достоинства и недостатки

Счета по всем тарифам финансовая компания открывает бесплатно. При этом предприниматели могут воспользоваться дополнительными преимуществами в рамках услуг РКО:

1. Продолжительный операционный день. Внутрибанковские платежи можно выполнять 24 часа в сутки. Обработка внешних финансовых переводов осуществляется в период с 01:00 до 19:50. После завершения основного операционного дня вознаграждение за выполнение платежей не взимается.
2. Бесплатный выпуск бизнес-карт. Проводить операции с наличными через банкоматы владельцы карт могут круглосуточно.
3. Перевод средств внутри банка и в бюджет — бесплатно. Дополнительно бизнесмены могут ежемесячно без комиссий переводить на собственные банковские счета до 100 тыс. руб.
4. Если в течение месяца не было движений по счету, плата за обслуживание не взимается. Это условие действует для пакета «На старт».

Недостатки:

1. Высокие комиссии за снятие наличных с расчетного счета.
2. Частые отказы в обслуживании ИП и ООО, которые недавно зарегистрировались.
3. Мало банковских отделений.
4. Малое предпринимательство не входит в перечень основных направлений деятельности финансового учреждения.

Тарифы для клиентов

Тарификация расчетно-кассового обслуживания для ИП и ООО:

Если клиент оплачивает услуги заранее за несколько месяцев, обслуживание для него предоставляется по более низкому тарифу.

Если оплатить сервис сразу за 9 месяцев, счета ИП в течение 3 месяцев будут обслуживаться без комиссии.

Как открыть расчетный счет

Чтобы открыть счет в Альфа-Банке, необязательно посещать его подразделение. Это можно сделать дистанционно на официальном сайте, заполнив предложенную анкету-заявку, в которой клиент указывает следующие сведения:

• Ф.И.О. частного предпринимателя (наименование компании для юридических лиц);
• банковский продукт;
• номер мобильного телефона для связи и привязки к расчетному счету.

После рассмотрения заявления с клиентом связывается сотрудник компании, уточняет некоторые нюансы и предлагает прийти в офис для подписания соглашения.

Документы для ИП

Частные лица представляют следующие документы:

• оформленную анкету-заявку;
• паспорт гражданина РФ;
• патенты, лицензии;
• информацию о деловой репутации.

Если расчетный счет для ИП открывает третье лицо, дополнительно представляется нотариальная доверенность.

Документы для ООО

Пакет документации для представителей юридических организаций включает:

• решение о назначении руководителя компании (протокол учредителей);
• паспорт руководителя;
• карту с оттиском печати предприятия и подписями уполномоченных лиц;
• устав компании;
• лицензию на осуществление деятельности, если она подлежит лицензированию;
• сведения о бенефициарах;
• рекомендательное письмо.

Карту с печатью и подписями можно сделать в нотариальной конторе или непосредственно в офисе финансово-кредитной организации.

Расчетно-кассовое обслуживание

В рамках расчетно-кассового обслуживания кредитное учреждение предлагает своим клиентам дополнительные услуги — от инкассации наличности до установки онлайн-кассы, которая соответствует всем требованиям ФЗ №54, в т.ч. проект факторинга.

Зарплатный проект

Эта программа предоставляет возможность бизнес-клиентам существенно сократить собственные расходы при выдаче заработной платы сотрудникам. Она переводится на зарплатные карты. Подключение проекта и начисление средств осуществляется бесплатно.

Сотрудникам предприятия предлагается 3 тарифных плана в зависимости от размера заработной платы. Руководителям — специальный пакет «Максимум», по которому обслуживание предоставляется бесплатно.

Услуга «Эквайринг»

Альфа-Банк предлагает своим клиентам воспользоваться «Интернет-эквайрингом». Этот банковский продукт предоставляет возможность организовывать прием платежей с интеграцией с сайтом собственной компании и без нее.

Условия предоставления интернет-эквайринга:

• комиссия за услугу — 2,4%;
• минимальная комиссия за транзакцию — отсутствует;
• период перевода денег — на следующие сутки.

Финансовая компания также предлагает клиентам услугу «Мобильный эквайринг», позволяющую организовать прием пластиковых карт при офлайн-покупках. Этот продукт незаменим для физических лиц, которые предлагают продукцию с доставкой адресату. Такой мини-терминал работает через Bluetooth, подключается к планшету, смартфону. Он принимает все типы банковских карточек с разными платежными системами («Виза», «Мастеркард», с чипами или магнитной полосой, платежные карты «Мир»).

По безопасности мобильный терминал не уступает стандартным установкам. При этом он имеет компактные размеры и стоит до 8,7 тыс. руб. Принятые средства зачисляются на счет предпринимателя на следующие сутки. Минимальная комиссия за операцию — 3,5 руб. (2,5-2,75% от суммы транзакции).

Услуга «Валютный контроль»

Финансовая компания обслуживает ИП и ООО, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью, больше 25 лет. Она предлагает клиентам востребованную опцию валютного контроля. При этом каждому предпринимателю и организации предоставляется индивидуальный валютный контролер, готовый всегда ответить на возникшие у клиента вопросы.

Документооборот осуществляется через онлайн-банкинг в электронной форме. Стоимость предоставляемых услуг не зависит от тарифного пакета. За каждую сделку взимается комиссия в размере 0,11-0,15%, минимальная — 600 руб.

Сбор документов для регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц

Финансовое учреждение бесплатно помогает новым бизнес-клиентам подготовить комплект документов в налоговый орган. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте компании, предоставить банковскому сотруднику необходимые данные, получить комплект документации для организации собственного дела.

После этого понадобится только внести государственный налог, представить документы в ИФНС. Все этапы регистрации бизнеса отображаются в персональном кабинете клиента интернет-банка. Граждане, прописанные в Московской области и столице России, могут зарегистрировать компанию или частное предпринимательство, а также оформить электронную подпись дистанционно через интернет.

Онлайн-бухгалтерия

Кредитная организация избавляет предпринимателей, работающих с системой УСН 6%, от потребности вести документацию по бухгалтерии. Если ИП не имеет работников, ему нужно подключить банковский сервис переводов, который предоставляется бесплатно, и программа автоматически будет рассчитывать налоговые выплаты, формировать соответствующую документацию.

Бизнесменам, работающим с другими системами налогообложения и имеющим в штате рабочий персонал, банковская организация предоставляет бесплатные месяцы обслуживания и скидки в сервисах-партнерах по ведению бухгалтерского учета.

Оформление корпоративных карт

Чтобы оформить карту, необходимо подать соответствующее заявление. Это можно сделать дистанционно на сайте финансовой компании или непосредственно в отделении банка. Главное условие для выпуска этого продукта — наличие у ИП расчетного счета в Альфа-Банке.

Заявка рассматривается на протяжении 2-3 банковских рабочих дней. Решение отправляется в виде СМС на мобильный телефон клиента, указанный в заявке. После этого нужно прийти в офис банка и забрать пластиковую карту.

Моментальные виртуальные бизнес-карты

Кредитная организация предлагает ИП оформлять виртуальные корпоративные карты. Продукт выпускается мгновенно, его можно использовать для выполнения платежей через интернет или терминалы, которые работают по бесконтактной технологии. С помощью виртуальной бизнес-карты можно снимать наличные или вносить их на счет через терминалы самообслуживания, принадлежащие банку.

Стоимость услуг при использовании бизнес-карточки:

• оплата товаров в магазине — без комиссии;
• зачисление на счет наличных — 0,2% от вносимой суммы;
• снятие наличности — от 2,5% от суммы транзакции;
• месячный лимит на снятие наличных — 100 тыс. руб.

Предоставление банковских гарантий

Кредитное учреждение предоставляет бизнес-клиентам следующие банковские гарантии:

• на исполнение контрактов;
• тендерные;
• таможенные;
• авансовые и пр.

Такие гарантии обходятся предпринимателям дешевле, чем привлечение кредитных средств. Для бизнесменов с хорошим финансовым положением услуга предоставляется без обеспечения.

В случае подписания с финансовой компанией специального рамочного договора банковские гарантии выпускаются в кратчайшие сроки.

Услуга инкассация

Альфа-Банк и партнеры предоставляют услуги инкассации на территории РФ более чем в 50 населенных пунктах. Клиенты могут заказать:

• инкассацию прибыли и перевод ее на банковский счет;
• сопровождение ценностей;
• доставку наличных в офис компании;
• техническое обслуживание терминалов, прочих электронных устройств.

Оформление депозитов для бизнеса

Банковское учреждение предлагает предпринимателям размещать свободные деньги, не задействованные в бизнесе, на депозитных счетах. О процентной ставке каждый инвестор может договориться с банком в индивидуальном порядке. Процент зависит от срока размещения и размера депозита.

Банк предлагает депозитные программы с пополнением счета и частичным снятием денег без потери начисленных процентов. Период размещения инвестиций может быть от 1 суток до 3 лет.

Для накопления финансов на страховые и налоговые выплаты финучреждение предлагает клиентам специальный депозитный продукт «Налоговая копилка». ИП или ООО перечисляет деньги на специальный накопительный счет не сразу, а по мере появления свободных средств. При этом проценты начисляются ежедневно на остаток в размере 0,5-3% годовых.

Дистанционное управление счетами

Благодаря регистрации в онлайн-банкинге клиенты Альфа-Банка получают возможность управлять собственными счетами круглосуточно из любой точки, где есть интернет.

Интернет-банкинг предлагает пользователям следующие функции:

• просмотр остатка денег на банковских и карточных счетах;
• осуществление переписки через интернет со специалистами Альфа-банка;
• выполнение денежных переводов и осуществление платежей;
• получение выписки по всем финансовым операциям за установленный период;
• управление лимитами карточных счетов;
• дистанционный документооборот с банком.

Бизнес-клиенты также могут управлять собственными счетами с помощью смартфонов. Для этого нужно установить на гаджет специальное мобильное приложение. Эта программа позволяет пользователям выполнять и принимать платежки, находясь в командировке, при отсутствии ПК.

Отзывы клиентов

Николай, 37 лет, Москва

Много лет сотрудничаю с Альфабанком как частный бизнесмен. Здесь одинаковое отношение и к малому, и к крупному бизнесу. Сотрудники всегда помогают решать любые финансовые вопросы, предоставляют профессиональные консультации. Радует продолжительный операционный день, т. к. то, что не успел сделать в офисе, можно завершить вечером дома. Всем рекомендую пользоваться услугами этой компании.

Марина, 29 лет, Томск

Около года пользуюсь услугами РКО для ИП в этом банке. Стоимость обслуживания приемлемая, финансовые операции осуществляются мгновенно. Благодаря интернет-банкингу управлять расчетным счетом можно самостоятельно, не посещая банковское отделение. Техническая поддержка всегда готова помочь. Сотрудничеством довольна, ближайшее время не планирую менять банк.

Игорь, 42 года, Тула

Уже больше 2 лет, как открыл расчетный счет в Альфа-Банке. Сразу же после оформления зарегистрировался на сайте компании и получил доступ в персональный кабинет онлайн-банкинга. Все платежи провожу самостоятельно через интернет. Особых проблем с работой не было, а при возникновении вопросов служба поддержки мгновенно помогала. Услуги предоставляются на высоком уровне, всем ИП рекомендую кредитную организацию.